香港MSO牌照概述
香港MSO牌照是任何經營或擬經營金錢服務的人必須申請的執照，金錢服務涵蓋貨幣兌換服務或匯款服務。未持有牌照經營相關業務，可判罰十萬港元及監禁六個月。
申請流程與審查標準
審核沒有特定的處理時限，實際所需時間會因多種因素而異，包括向申請人收集所需文件、在營業處所進行實地視察，以及向其他機構獲取適當人選判定紀錄等。
收到牌照申請書後，海關會向申請人發出確認收到申請書通知，並查驗所遞交的文件，在有需要時會要求申請人澄清。其後，申請人會收到會面通知及申請批給牌照及適當人選判定的繳費單。申請人須攜帶該通知、繳費記錄及所需文件正本，如期與海關人員會面。海關人員會在會面時查驗文件正本及繳費紀錄。申請人須在海關人員面前簽署正式的批給金錢服務經營者牌照申請書。
關長拒絕批給牌照的情形
- 申請人或申請人業務中一名或多名人士未能透過適當人選判定；
- 擬用作經營業務的處所不適合；
- 申請人未能取得用以經營金錢服務的住宅處所每名佔用人的書面同意，以便授權相關人員進入該處所進行例行視察；
- 申請人屢次不遵從根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》施加的規定。
申請費用
相關費用以海關發出的繳費單為準。申請人須按要求繳交付費用，並於會面時出示繳費紀錄。繳費單會連同會面通知一併發給申請人。
適當人選判定準則
無論申請人是個人、合夥還是法團，相關人士均須申請適當人選判定。如屬個人，該名個人及每位最終擁有人；如屬合夥，合夥的每名合夥人及每位最終擁有人；如屬法團，法團的每名董事以及與經營金錢服務業務有關連的法團的每名最終擁有人，均須提交適當人選聲明表格。關長會進行多次查驗，包括將資料與海關、其他政府部門及執法機關所持有的資料核對，以證實所獲資料的準確性。
判定適當人選時，主要考慮以下因素：
- 該人是否曾在香港或香港以外地方被裁定犯有相關罪行；
- 該人是否屢次不遵從依本條例所施加的規定；
- （如該人屬個人）該人是否為未解除破產的破產人；
- （如該人屬法團）該人是否正在清盤當中，或是任何清盤令的標的，或已有接管人就該人而獲委任。
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