全球金融合規風險評估系統：精準識別與智慧預警

風險評估系統（Risk Assessment System）是現代金融合規架構的核心元件。它透過對客戶屬性、地理風險、產品服務維度及交易模式進行多維度量化評分，幫助機構識別潛在的合規威脅。在金融科技合規諮詢領域，該系統是滿足FATF（金融行動特別工作小組）「風險為本（RBA）」原則的關鍵工具。

港信通提供的系統不僅涵蓋了基礎的黑名單比對，更引進了動態風險建模技術，能夠根據監理政策的變動即時調整評估權重，確保企業在申請香港VASP牌照或美國MSB牌照時，具備符合監理要求的內控能力。

金融風險評估系統的可解釋性

風險評估系統應能說明輸入數據、評分邏輯、風險等級、人工幹預和結果用途。模型輸出不能直接取代合規人員或管理階層的判斷責任。

• 定義客戶、交易、產品、國家及通路風險因子及數據品質要求。
• 記錄模型版本、訓練或規則變更、驗證結果、偏差和人工覆蓋。
• 把風險等級連接到盡調、限額、監控、審核和復核週期。
• 建立訪問、審計、資料保留、模型失效和異常回退機制。

官方核驗：BIS 金融科技監理資料。具體義務須結合主體、業務、客戶所在地和最新法規確認。

系统费用的组成

金融风险评估系统属于技术与实施服务，建议报价分列软件许可或订阅、数据源、接口集成、模型配置与验证、测试培训及持续维护费用。金额取决于实体数量、数据规模、场景复杂度和服务等级，不存在可通用于此类系统的统一监管收费。NIST CSF 2.0 可作为自愿采用的网络安全风险治理参考，但不是金融业务许可，也不规定本项目的市场价格。

来源依据（2026年9月6日核验）：NIST：Cybersecurity Framework。具体义务以适用制度及个案事实为准。

风险评估系统的公开市场价格样本

亿东金融科技：东查查 CRM 月费计划公开列示以下客户管理、篩檢、客户风险评估及持续监测套餐，页面标注更新日期为2026年1月31日；三个套餐合约期均为12个月：

• Gatekeeper：HK$690/月；每年100个 CRM 客户用量、200次单次筛查，1名登录用户、1间分店、5GB存储。按12个月列示月费计算为 HK$8,280。
• Regular：HK$990/月；每年1,000个 CRM 客户用量、2,000次单次筛查，2名登录用户、1间分店、100GB存储。按12个月列示月费计算为 HK$11,880。
• Mighty：HK$1,390/月；每年5,000个 CRM 客户用量、10,000次单次筛查，4名登录用户、2至4间分店、100GB存储。按12个月列示月费计算为 HK$16,680。

上述年化金额只是月费乘以12的预算计算，不表示可以随时按月解约，也不代表另有年度折扣。额外用户、分店、應用程式介面、特殊用量或高用量应以供应商另行报价为准；该价目页同时说明数据保留至会员到期后3个月，需另行规划满足适用法定期限的记录导出和留存。

客户风险评分与完整交易监控、机构整体 AML 风险评估并非同一交付。亿东金融科技：交易监控系统方案另列交易监控规则、配置和验收支持；CompliancePlus：机构反洗钱风险评估工具则区分包含于高级持续服务计划的机构评估工具和需额外报价的安排。不得把上述 CRM 订阅价格当成整套交易监控、机构风险评估报告、定制模型、系统集成或人工合规服务的总价。

市场资料核验日期：2026年9月6日。以上为指定机构公开服务或价格样本，不是行业统一标准，也不是港信通报价；实际费用以最终确认的服务范围和书面报价为准。税费、附加服务、优惠资格及续费条件应另行核对。