合規培訓/CPT的適用監管要求
持續專業訓練（CPT）用於維持從事受規管活動人員的專業勝任能力及適當人選資格。SFC《持續專業訓練指引》依據《證券及期貨條例》第399條發布；指引本身不具法律效力，但未滿足適用要求可能影響適當人選資格並導致監管行動。持牌代表、負責人員及註冊機構的相關人員須依各自身分及適用條件核算歷年 CPT 要求。
其他行業的反洗錢培訓須按其主管機構、職位和業務風險另行安排，不等同於統一的 SFC CPT 學時。機構應建立培訓計劃、檢查課程相關性，並保留出席、考核及教材等證據。
合規培訓的職位設計
合規培訓應與職位、產品、客戶、風險和監管報告直接對應。只完成影片或簽到，不能證明員工理解並能執行控制措施。
- 按董事、合規、客戶入職、交易、客服、技術與銷售崗位設置課程。
- 覆蓋 KYC/KYB、反洗錢/反恐怖主義融資、制裁、利益衝突、投訴、資料安全和事件升級。
- 使用真實但脫敏的案例、測試、錯誤複訓和年度更新。
- 保存參訓人員、課程版本、成績、補訓和管理層複審記錄。
官方核驗：FATF 建議。具體義務須結合主體、業務、客戶所在地和最新法規確認。
培訓費用與適用範圍
培訓服務費按參加人數、課程時長、行業案例定制、授課形式、考核及記錄整理範圍報價，屬於市場服務價格，不是統一政府規費，也不等於持牌人的監理年費。CPT 學時及認可範圍須依人員所屬監管制度及職位核對；證監會《持續專業訓練指引》適用於其對應受規管人員，不能直接套用於所有產業，參加課程也不代表監理機關保證認可。TCSP 的主管機關為香港公司註冊處。
來源依據（2026年9月6日核對）：香港證監會：指引目錄中的《持續專業訓練指引》。具體義務以適用制度及個案事實為準。
CPT 課程公開學費參考
香港證券及投資學會：2026年9月8日 ESG 與氣候風險課程及學費為兩小時線上課程，公開列示 SFC 及 PWMA 各2小時。學費按身分區分：
- 學會會員及公司會員員工：HK$580/人，以兩小時折合 HK$290/小時。
- 非會員：HK$1,160/人，以兩小時折合 HK$580/小時。
這是該指定日期、指定課程的公開價格樣本，不是全部 CPT 課程的統一價。折合小時價僅用於預算比較，並非可按小時購買。活動結束後應查詢新的課程及學費；企業包班、客製化內容、其他監理認可及證書安排需分別確認，不能直接以此價格推算。
市場資料核驗日期：2026年9月6日。以上為指定機構公開服務或價格樣本，不是行業統一標準，也不是港信通報價；實際費用以最終確認的服務範圍和書面報價為準。稅費、附加服務、優惠資格及續費條件應另行核對。
CPT 時數與課程認定依據
按 SFC《持續專業訓練指引》第5.2至5.5段，LR 每個歷年至少10小時，RO 至少12小時，其中 RO 增加的2小時須為監管合規主題；不依受規管活動數量簡單疊加。年度總時數內至少5小時須直接與當時獲發牌的受規管活動相關。首次入行後12個月內須完成2小時倫理培訓，此後每歷年至少2小時倫理或合規培訓；新入行的2小時倫理訓練不能同時抵作 RO 額外的2小時。特殊條件及比例計算須另核對。
來源：SFC《持續專業訓練指引》（2022年1月現行版）第3至6節。2026年9月7日核對 SFC 現行指引目錄及原文。
合規培訓/CPT的核心課程模組
涵蓋利益衝突、客戶利益、誠信及職業操守。首次入行後12個月內須完成2小時倫理培訓；此後每個歷年至少2小時倫理或合規培訓，而非每年一律只接受倫理課程。相關時數須依 SFC 指引第5.4至5.5段計算。
監理重點審查領域。深入解析《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(反洗錢組織)最新修訂、客戶盡職審查(客戶盡職調查/了解客戶)實務、可疑交易報告(STR)機制及製裁合規。
針對《證券及期貨條例》(舊金山灣區)及相關附屬法例的最新修訂、SFC通函解讀、發牌條件變更及近期監管執法案例分析，確保業務操作不逾越法律紅線。
涵蓋流動性風險、信用風險、營運風險管理框架，以及核心職能主管(MIC)制度下的問責機制、業務連續性計劃(業務流程)的製定與測試。
因應日益嚴峻的科技風險，培訓內容包括《個人資料(私隱)條例》(PDPO)合規要求、防範網路釣魚、客戶資料加密及第三方供應商的科技風險管理。
響應SFC對氣候相關風險的監管要求，涵蓋基金經理人對氣候風險的揭露責任、綠色金融產品分類標準及ESG投資的合規審查。
合規訓練/CPT的適用對象與時數要求
RO 每個歷年至少完成12小時 CPT，其中相較 LR 增加的2小時須為監理合規主題。年度總時數內至少5小時直接相關於當時獲發牌的受規管活動，並滿足適用的倫理或合規要求；不是每個勝任能力組別各計10至12小時。
LR 每個歷年至少完成10小時 CPT，不按牌照數量簡單疊加；其中至少5小時直接相關於當時獲發牌的受規管活動。首次入行倫理培訓、以後年度倫理或合規培訓，以及特殊附加條件須分別核算。
即使部分MIC並非SFC持牌人（如合規、它、財務主管），根據SFC的高層問責要求，機構亦必須為其提供與其職責相符的合規及風險管理培訓。
TCSP 的主管機關為香港公司註冊處，不是香港海關。其合規主任、洗錢報告主任及相關員工的反洗錢培訓，應依適用的 TCSP 指引、職位及風險安排；不能套用 SFC CPT 時數，也不應籠統聲稱課程須獲海關認可。
合規訓練/CPT的實施與申報流程
港信通合規專家依客戶機構的牌照類型（如1/4/9號牌）、員工持牌狀況及過往訓練紀錄，精準核算每位員工本年度尚缺的CPT時數及必修模組。
結合機構實際業務場景，量身訂做線上或線下的合規培訓課程表，涵蓋職業道德、反洗錢、法規更新等核心內容，並安排資深法務或合規專家授課。
組織員工參與培訓。對於線上課程，系統將嚴格記錄學習時長；對於離線課程，需簽署考勤表。部分核心課程將設定課後考核以驗證學習效果。
培訓完成後，依實際出席或考核結果提供紀錄，並協助整理課程大綱、學習時長、考勤及評核證據。出席證明不等於 SFC 對課程作出認可或背書。
協助持牌人及機構在適用年度申報中如實確認上一曆年的 CPT 合規情況，或說明不合規原因。機構與個人應依 SFC 指引各自保存充分訓練證據至少3年；其他制度或內部政策要求更長時另行遵守。
合規培訓/CPT的常見問題(常問問題)
按 SFC《持續專業訓練指引》第5.2至5.5段，LR 每個歷年至少10小時，RO 至少12小時，其中 RO 增加的2小時須為監管合規主題；不依受規管活動數量簡單疊加。年度總時數內至少5小時須直接與當時獲發牌的受規管活動相關。首次入行後12個月內須完成2小時倫理培訓，此後每歷年至少2小時倫理或合規培訓；新入行的2小時倫理訓練不能同時抵作 RO 額外的2小時。特殊條件及比例計算須另核對。 參見SFC《持續專業培訓指引》第5節。
以曆年（1月1日至12月31日）計算。首次在年中獲發牌照者，可依指引第5.8段以持牌期間按比例計算適用的年度時數；首次入行後12個月內必須完成的2小時倫理訓練不按比例減少。同一曆年獲發牌照前的合資格培訓亦可依指引計入。來源：SFC CPT 指引第5.8段及註腳5、6。
基本年度時數不按受規管活動的數量或類型簡單相加：LR 至少10小時，RO 至少12小時。應按實際業務涵蓋相關主題，至少5小時直接相關於當時獲發牌的受規管活動；保薦人及收購守則交易工作另有特定主題時數要求，不能遺漏。參見SFC CPT 指引第5.2至5.3段。
根據SFC的合規要求，持牌機構必須妥善保存所有持牌人的CPT訓練紀錄及相關證明文件（如出席證書、課程大綱、考勤表等）至少3年。但從嚴謹的法務合規角度，港信通建議機構將此類紀錄保存7年，以因應潛在的長期監管調查。
符合資格的網路學習可以計入，但須有獨立評估（例如測試或評鑑結果）及充分記錄，證明完成情況和學習時長。普通閱讀財經新聞、一般專業刊物或日常工作通常不算 CPT，不能只憑播放影片或簽到認定完成。參見SFC CPT 指引第6節及註腳9。
有效。CPT時數是跟隨持牌人個人的。如果您在原公司已經完成了部分或全部當年的CPT時數，並持有有效的證明文件（如CPT證書），這些時數在您轉職到新公司後依然有效。新公司應向您索取這些記錄以完善其內部合規檔案。
未滿足適用 CPT 要求可能影響個人及機構的適當人選資格並導致監管跟進或紀律處分。SFC 或 HKMA 會結合事實、原因及補救狀況決定行動，並非一律自動罰款或吊銷牌照。持牌人及機構應如實申報不合規情況並落實補訓及紀錄。參見SFC CPT 指引第3.4至3.5段。
通常不可以。純粹的日常業務會議、銷售指標下達或行政會議不能計入CPT。CPT內容必須具有結構性，且與提升專業能力、合規意識或職業操守直接相關。如果是專門舉辦的內部合規培訓講座，且有明確的議程、講義和簽到記錄，則可以計入。
雖然非持牌人員沒有SFC強制的CPT時數要求，但根據《打擊洗錢條例》(反洗錢組織)及SFC內部控制指引，機構有責任為所有相關員工（包括後台、它、財務）提供反洗錢、網路安全及資料隱私等基礎合規培訓，以防範整體營運風險。
不能自行視為豁免。首次年中獲發牌照的比例安排，與未達要求後的個案處理不同；應依指引及個人牌照條件核算，存在缺口時如實說明原因、補救及記錄。SFC 會結合事實和情形評估不合規及適當人選問題，不應把某類原因寫成自動豁免。參見SFC CPT 指引第3.4至3.5及5.8段。
SFC 及其學術評審諮詢委員會不會認可或背書個別 CPT 課程。機構應自行審查講師、課程結構、相關性、出席與考核紀錄，判斷是否符合人員實際訓練要求。港信通可依委託範圍提供課程與訓練記錄支持；證書用於證明出席或完成情況，不代表監管機構批准課程。參見SFC CPT 指引第4.4至4.7及8.6段。
