服務定位：把“被動答詢”變成“可驗證合規”
常見問詢主題（香港MSO/跨境支付視角）
我們如何做：模擬審查方法論與交付物
監理問詢應對要點：高頻“踩雷點”與改進方向
時間表與協作方式
費用範圍（香港MSO參考矩陣）
常問問題：企業最關心的問題
模擬審查與監理問詢準備
模擬審查與監理問詢準備
模擬審查與監理問詢準備
模擬審查應依照真實監管檢查方式，以樣本、原始記錄、系統日誌和責任人訪談驗證制度是否實際執行，而非只檢查政策文件是否存在。
- 先定義檢查期間、業務範圍、法規依據、樣本數和證據標準。
- 抽查客戶盡調、交易監控、制裁、投訴、訓練、監理報告及管理階層複審記錄。
- 對發現事項記錄事實、根因、風險、責任人、整改期限和復測結果。
- 統一書面答复、附件索引、數據口徑和監管溝通記錄，避免前後矛盾。
官方核驗：FATF建議。申請條件、費用、時限及持續義務以主管機關提交時的最新規則及個案事實為準。
