在金融業，企業持有的牌照數量往往直接反映其綜合實力。隨著網路金融的快速發展，一批實力雄厚的企業紛紛加速金融牌照佈局，混業經營趨勢下對各類牌照的需求愈發強烈。目前我國需要審核的金融牌照主要包括銀行、保險、信託、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。其中，深圳基金銷售牌照的申辦條件有哪些？由誰審批？以下逐一梳理。
深圳基金銷售牌照申請條件與註冊資本
申請深圳基金銷售執照，審批機關為商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及其他由中國證監會認定的機構。上述機構從事基金銷售業務，應向工商註冊登記所在地的證監會派遣機構註冊並取得相應資格，法律依據為《證券投資資金銷售管理辦法》。
商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請註冊基金銷售業務資格，應具備下列條件：
- 具有健全的治理結構、完善的內部控制與風險管理制度，並且有效執行；
- 財務狀況良好，運作規範穩定；
- 有與基金銷售業務相符的營業場所、安全防範設施及其他設施；
- 有安全、高效率的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務資訊管理平台的相關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；
- 制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的相關要求；
- 有評估基金投資人風險承受能力及基金產品風險等級的方法體系；
- 制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、緊急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合證監會對基金銷售機構內部控制的相關要求；
- 有符合法令要求的反洗錢內部控制制度；
- 證期會規定的其他條件。
註冊資本要求
註冊資本或者出資不低於2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
在大陸資源較為緊張的情況下，企業也可以考慮申辦香港的9號牌照。那麼，香港9號牌照能夠經營什麼樣的業務呢？
香港9號牌照的業務範圍與優勢
9號牌照可以提供資產管理服務，以全權委託形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合，並以全權委託管理基金。9號牌照是香港證監會根據《證券及期貨條例》發布的第9類受規管業務資格牌照，即資產管理牌照。持有該牌照，意味著在國際資本市場上獲得了“通行證”，不只可以直接參與境外投資，還可管理運用海外投資者的資金。
香港9號牌照的發牌要求與人員資質
發牌主要考慮公司的財務狀況及償債能力、公司各人員的資歷和經驗，以及公司是否具備受規管活動的能力。公司必須證明其擁有適當的業務架構、良好的內控系統及符合資格的人員，以確保具備妥善的風險管理及遵守相關的規則和法例。
人員方面，需配備2類人員：負責人員及持牌代表。
負責人員要求：
- 持有指定範疇的大學學位（例如會計、工商管理、經濟、財務及法律）或其他學位（並於最少兩科指定範疇的科目考試合格）；
- 具備專業資格（例如特許財務分析師、認可財務策劃師等）；
- 在過去6年內最少有3年從事相關行業（建議公募基金公司）2年以上管理經驗；
- 香港證券及期貨從業員資格考試卷一及六合格。
持牌代表要求：
- 於香港會考中/英+數學考試合格或同等學歷（高中公開考試如大學入門考試）；
- 在過去8年內最少有5年從事相關行業（一些私募基金公司即可）2年以上管理經驗；
- 香港證券及期貨從業員資格考試一合格。
整體而言，9號牌照的含金量極高。對於計劃佈局海外金融市場的企業，9號牌無疑是首選。
關於港信通
港信通專注香港證監會牌照、香港保險經紀牌照、香港MSO牌照及放債人牌照申請服務，協助客戶申請美國MSB牌照、全國期貨協會、放射免疫分析、加拿大MSB牌照、澳大利亞及墨西哥等主流海外金融牌照，支持企業實現跨境金融業務的合規拓展。亦提供開曼群島離岸公司註冊、離岸基金設立及全球合規運營等服務，助力企業佈局國際市場。為企業提供一站式合規方案。如需了解更多，請聯繫港信通顧問。
