為貫徹落實進一步擴大對外開放的決策部署，央行在深入研究評估的基礎上，推出以下11項金融業對外開放措施：
- 允許外資機構在華開展信用評等業務時，可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。
- 鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司。
- 允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司。
- 允許境外金融機構投資設立、參股退休金管理公司。
- 支持外資全資設立或參股貨幣經紀公司。
- 人身險外資股比限制從51%提高至100%的過渡期，由原定2021年提前至2020年。
- 取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低於75%的規定，允許境外投資者持有股份超過25%。
- 放寬外資保險公司准入條件，取消30年營業年資要求。
- 將原定於2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時點提早到2020年。
- 允許外資機構取得銀行間債券市場A類主承銷牌照。
- 進一步便利境外機構投資人投資銀行間債券市場。
「金融業對外開放11條」將帶來一系列變化：
- 境外投資人投資更加便利
- 外資退休金管理公司要來了
- 外方控股的理財公司要來了
- 外國保險公司來華更容易
- 可望推出更多元化的壽險產品
- 緩解「融資難、融資貴”問題
隨著11條的推出，香港的各類牌照也將持續升溫，其中又以9號牌照最為突出。大陸在香港進行相關業務活動，與香港當地的投資人士一樣需要獲得相應的業務資格牌照，香港9號牌照近年來成為內地人士競相申請的牌照之一。
9號牌照的業務範圍
9號牌照允許持牌機構提供以下資產管理服務：
- 以全權委託形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合
- 以全權委託管理基金
9號牌照的優勢
9號牌照是香港證監會發布執行的《證券及期貨條例》第9類受規管業務資格牌照，即資產管理牌照。持有該牌照，意味著在國際資本市場上獲得了“通行證”，不僅可以直接參與境外的投資，還可管理運用海外投資者的資金。
發牌要求
發牌主要考慮公司的財務狀況及償債能力、公司各人員的資歷和經驗，以及公司是否具備受規管活動的能力。公司必須證明其擁有適當的業務架構、良好的內控系統及符合資格的人員，以確保具備妥善的風險管理及遵守相關的規則和法例。
人員要求
人員要求包括負責人員和持牌代表。
負責人員要求
- 持有指定範疇的大學學位（如會計、工商管理、經濟、財務及法律），或其他學位且於至少兩科指定範疇的科目考試合格；或持有專業資格（如特許財務分析師、認可財務策劃師等）
- 在過去6年內至少有3年從事相關行業（建議公募基金公司），具備2年以上管理經驗
- 通過香港證券及期貨從業員資格考試卷一及六
持牌代表要求
- 於香港會考中/英及數學考試合格，或同等學歷（如高中公開考試或大學入門考試）
- 在過去8年內至少有5年從事相關行業（例如私募基金公司），具備2年以上管理經驗
- 通過香港證券及期貨從業員資格考試卷一
總的來說，9號牌的含金量非常之高。對想要佈局海外金融市場的企業來說，9號牌無疑是首選。
關於港信通
港信通專注香港證監會牌照、香港保險經紀牌照、香港MSO牌照及放債人牌照申請服務，協助客戶申請美國MSB牌照、全國期貨協會、放射免疫分析、加拿大MSB牌照、澳大利亞及墨西哥等主流海外金融牌照，支持企業實現跨境金融業務的合規拓展。亦提供開曼群島離岸公司註冊、離岸基金設立及全球合規運營等服務，助力企業佈局國際市場。為企業提供一站式合規方案。如需了解更多，請聯繫港信通顧問。
