內地私募企業如計劃進入香港市場、吸引海外資源，並為內地客戶提供更豐富的投資管道，通常需要取得香港證監會第9類牌照，即資產管理牌照。
香港金融業實施牌照管理制度，目前已發行的金融執照共有十種。對於內地私募機構，或任何擬在香港開展資產管理業務的機構而言，香港9號牌照是進入香港資管市場的重要通行證，也是內地機構申請香港金融牌照中佔比較高的一類。
從實務角度看，香港9號牌照的申請並不簡單。若企業希望更快開展業務，可考慮收購現成持牌資源；如選擇新申請，則必須提前完成主體、資金、人員、風控及業務架構等多方面準備。
香港9號牌照申請主體要求
申請香港9號牌照的主體必須是香港公司，或已在香港公司註冊處完成註冊的非香港公司。內地私募機構通常會選擇先註冊香港分公司或香港公司，並以該主體作為牌照申請主體。
在整個申請過程中，註冊資金並非唯一難點。真正影響審批進度與通過率的核心，往往在於能否配齊符合監理要求的主要負責人及從業人員。
註冊資金及流動資金要求
申請香港9號牌照的註冊資金通常要求在500萬港幣以上，同時還需要300萬港幣以上作為流動資金。對於已有明確香港資產管理業務規劃的企業而言，資金層面的要求一般具備可實現性。
- 註冊資金：500萬港幣以上；
- 流動資金：300萬港幣以上；
- 資金安排需與擬開展的資產管理業務規模及營運計畫相匹配。
主要負責人及人員配置需求
人員配置是香港9號牌照申請中的重點審查事項。監理機關對主要負責人、董事參與、香港本地管理能力及持續合規營運能力均有細緻要求。
- 主要負責人不得少於2名；
- 至少一名主要負責人須為董事局成員；
- 至少有一位主要負責人須以香港為基地，以便隨時進行受規管業務活動並配合監理要求。
主要負責人的學歷及專業資格要求
主要負責人的任職門檻較高，需具備與資產管理業務相符的學歷背景、專業資格及監管考試記錄。通常需要滿足以下條件之一：
- 持有指定範圍的大學學位；
- 持有其他學位，並且最少有兩門指定範圍的科目考試合格；
- 取得特許財務分析師、認可財務策劃師等專業資格。
主要負責人的行業經驗要求
除學歷及專業資格外，主要負責人還需具備足夠的行業及管理經驗。一般要求為：在最近6年工作經驗中，至少有3年從事相關行業；同時具備2年以上管理經驗，並通過規管架構考試。
風控系統、組織架構與業務範疇要求
除註冊資金、申請主體及人員要求外，香港9號牌照申請還需全面滿足香港證監會對合規運營的要求。企業需要建立清晰、可執行且與業務規模相符的內部管控體系。
- 風控系統設立；
- 組織架構設計；
- 業務運作模式說明；
- 擬開展業務範疇規劃；
- 符合香港證監會要求的合規制度及持續營運安排。
監管審核關注的不只是企業是否具備申請資格，更會評估是否具備長期、穩定、合規開展資產管理業務的能力。
透過股權收購取得香港9號執照
香港9號牌照申請通常會耗費較高的人力、時間及溝通成本。對於希望盡快在香港開展業務活動的投資者，股權收購現成持牌公司是一種可行路徑。
港信通長期為客戶提供香港金融牌照申請及轉讓服務，目前擁有現成香港1、4、9號牌照資源可供轉讓。有意進一步了解香港9號牌照申請或收購方案的客戶，可聯絡港信通顧問進行具體評估。
關於港信通
港信通專注香港證監會牌照、香港保險經紀牌照、香港MSO牌照及放債人牌照申請服務，協助客戶申請美國MSB牌照、全國期貨協會、放射免疫分析、加拿大MSB牌照、澳大利亞及墨西哥等主流海外金融牌照，支持企業實現跨境金融業務的合規拓展。亦提供開曼群島離岸公司註冊、離岸基金設立及全球合規運營等服務，助力企業佈局國際市場。為企業提供一站式合規方案。如需了解更多，請聯繫港信通顧問。
