2020年全球金融危機這場「黑天鵝」事件，使金融海嘯對香港金融監理體系提出了更高要求。為進一步強化市場秩序與保單持有人保障，香港特區政府決定將監理範圍擴大至保險業；香港財經事務及庫務局亦發布正式諮詢文件，建議成立獨立的保險業監管局，以取代保險業監理處並提升監理效能。在監理趨嚴與合規需求提升的背景下，辦理香港保險經紀公司牌照具備明確的市場機會與業務價值。
申請設立保險經紀公司須具備的基本條件
申請設立保險經紀及專業代理公司，應滿足資本、治理、人員、場所及管理資等方面的要求，具體包括：
- 設立保險經紀及專業代理公司，其註冊資本的最低限額為人民幣5000萬元。
- 具有符合法律規定的公司章程。
- 公司員工不得少於30名，其中持有《資格證書》的公司員工人數不得低於公司員工總數的1／2。
- 具有符合保監會任職資格規定的管理人員。
- 具有符合規定的固定營業場所。
外資保險經紀公司申請設立的附加要求
外國保險經紀公司申請成立外資保險經紀公司，除須符合上述基本條件外，也應同時滿足以下要求：
- 資信良好，近3年內未受到所在國家主管部門和司法部門的重大處罰。
- 經營保險經紀業務20年以上。
- 申請前連續3年營業收入不低於一億美元。
- 在中國設有代表機構兩年以上。
- 所在國家有完善的保險監管制度。
- 擬任管理人員符合保監會規定的任職資格。
- 符合保監會規定的其他條件。
合資保險經紀公司申請設立的中外方條件
申請設立合資保險經紀公司的，外方合資者應符合外資保險經紀公司相關七項要求；中方合資者則應為符合下列條件的企業：
- 資信良好，近3年內未受到國家主管部門和司法部門的重大處罰。
- 提出申請前連續3年盈利。
- 提出申請前一年的年末資本金不少於5000萬元人民幣。
- 符合保監會規定的其他條件。
保險經紀公司管理人員任職資格
保險經紀公司擬任管理階層需具備與經濟、金融、保險相關的教育背景及經驗，並符合以下任職資格要求：
- 具有經濟、金融相關專業大專以上學歷，並從事保險工作5年以上，或從事金融工作10年，或從事經濟工作15年以上。
- 具有經濟、金融相關專業以外大專以上學歷，並從事保險工作8年以上，或從事金融工作15年，或從事經濟工作20年以上。
- 具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷，並從事保險工作3年以上，或從事金融工作8年，或從事經濟工作12年以上。
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