合規審計服務（可監管對標）

合規審計不是“寫一套制度”，而是以監理期望與可審計證據為導向，對企業的制度、流程、人員、系統、樣本交易與記錄留存進行穿透式檢視，回答三個核心問題：

• 是否合規：與適用法律法規、監管指引、產業慣例及合作銀行/平台要求是否一致。
• 是否有效：控制措施能否在真實業務中識別與降低風險（含誤報/漏報、執行偏差）。
• 是否可證明：是否具備完整證據鏈（留痕、審批、紀錄、抽樣、培訓與整改閉環）。

港信通為B2B客戶提供預審（Pre-audit）/年度審計/專案審計/整改複核，支援：牌照申請與續牌、監理檢查準備、銀行開戶與持續盡調、投融資盡調、以及重大產品上線前的合規把關。

如客戶涉及跨國稅務或資訊交換要求，可連動專案團隊進行配套評估與材料統一口徑：

• CRS稅務諮詢
• 跨境稅務諮詢
• BEPS合規諮詢

港信通採用「法規/指引對標 + 控制有效性測試 + 樣本抽查 + 系統驗證」的方法，確保結論可複核、整改可落地。

• 對標矩陣：將適用法規、監理通函/指引、牌照條件、合作銀行/卡組織要求映射到控制點與證據清單。
• 控制設計審查：制度與流程是否覆蓋風險、職責分離是否清晰、是否有空白控制。
• 控制運行測試：抽取客戶/交易樣本，核驗KYC、風險評級、告警處置、升級與審核留痕是否真實執行。
• 系統核驗：檢查權限、紀錄、名單更新、模型參數、告警隊列、工單閉環與報表一致性。
• 穿透式訪談：對業務、營運、合規、風控、技術進行訪談，辨識「紙面合規」與執行偏差。

如需系統化提升風控與KYC能力，可對接港信通工具與系統方案：

• KYC身份驗證系統
• 港信通AML/CRM合規系統
• 風險評估系統

合規審計費用通常由業務複雜度、樣本規模、系統成熟度、是否需要中英雙語報告、以及是否包含整改輔導/複核決定。以下是常見「香港MSO（Money Service Operator）」相關項目的參考成本矩陣（幣種：港幣）。實際報價以範圍說明書（SoW）為準。

<桌子>
<頭>
<t>
<th>成本模組（HK MSO Reference Matrix）</th>
<th>包含內容</th>
<th>參考費用（HKD）</th>
<th>備註</th>
</t>
</頭>
<身體>
<t>
<TD>政府：申請費</TD>
<TD>政府牌照申請費</TD>
<TD>3,310</TD>
<TD>按次收取</TD>
</t>
<t>
<TD>政府：合身 &擴大機; 恰當的</TD>
<TD>適當人選審核費</TD>
<TD>860 / 人</TD>
<TD>按關鍵人員數量計</TD>
</t>
<t>
<TD>根據：公司註冊與維護</TD>
<TD>公司註冊/秘書/基礎維護（區間）</TD>
<TD>8,000–15,000</TD>
<TD>依結構與服務範圍不同</TD>
</t>
<t>
<TD>根據：辦公室</TD>
<TD>辦公室地址與營運成本（年）</TD>
<TD>20,000–80,000 / 年</TD>
<TD>取決於地段與規模</TD>
</t>
<t>
<TD>機構：MSO服務</TD>
<TD>申請輔導、材料整合、對標與溝通（區間）</TD>
<TD>60,000–150,000</TD>
<TD>複雜度越高越接近上限</TD>
</t>
<t>
<TD>機構：AML檔案體系</TD>
<TD>AML/CTF政策、KYC流程、風險評估、培訓與記錄範本（區間）</TD>
<TD>20,000–80,000</TD>
<TD>可與審計/預審打包</TD>
</t>
<t>
<TD><強的>全部的：標準區間</強的></TD>
<TD><強的>常見整體投入（參考）</強的></TD>
<TD><強的>150,000–400,000</強的></TD>
<TD>為市場常見區間；不含特殊情形額外成本</TD>
</t>
</身體>
</桌子>

如您同時涉及多法域牌照或計劃出海，可參考案例與經驗內容：2026年剛申請到的美國MSB牌照，經驗分享