营销资料审查（合规版）

取决于物料数量与风险等级。常见做法是先做“高风险投放物料（落地页、开户链接、KOL脚本）”的快速审查，再批量审查长尾内容并建立可复用模板。

建议分别审查并做一致性对齐。不同语言的措辞强弱、条件限定与风险提示位置可能不同，容易出现“中文更激进/英文更保守”导致合规缺口。

可以。我们通常建议建立“可用素材库 + 禁用词/禁用承诺清单 + 抽检与处罚条款”，并对关键KOL脚本进行投放前审核。

通常包含审查意见表、修订对照（红线/批注）、最终定稿、版本号与投放台账字段建议，便于后续审计与尽调。

不能替代。营销审查侧重对外沟通的“误导性风险与披露平衡”，法律意见与牌照合规结论需由具备相应资质的专业人士或机构出具。

关键不在字数，而在呈现方式：将限制条件与风险在主文案中清晰表达，并确保重要信息可见、可理解、与主卖点同等显著。

先确认推广的产品、活动、主体、客户及目标地区，再判断是否受相应金融推广限制。证监会认可基金广告指引和英国COBS有不同适用范围，不能用一个市场的审核结论覆盖全球。 参阅英国FCA关于公平、清晰及不误导宣传的规则。

须真实、不误导，清晰、公平、平衡呈现风险，资料及时并与发售文件一致；发行人须负责内容和传播监督。该指引适用于相关认可集体投资计划，不是所有企业广告的同一规则。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

对适用的认可基金广告，发行人不能免除内容准确性的责任；引用外部资料应有合理依据相信其准确、完整和最新，并保留来源及日期。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

不可无依据使用。相关词语须真实符合产品机制，并显著说明保证方、条件、范围和风险；英国COBS也要求使用保证或保护词语时做到公平清晰不误导。 参阅英国FCA关于公平、清晰及不误导宣传的规则。

应结合媒介、字号、布局及发布位置判断可见性，不能以小字掩盖主文案的夸大。认可基金的风险提示须清晰可读、位置适当，并与相关信息对应。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

应核对统计期间、计算基础、费用及分红处理、来源和日期，避免任意选取有利区间。排名、奖项及业绩须有依据，适用的最短记录及历史展示规则应按产品指引逐项确认。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

不能。认可基金广告的业绩资料原则上须为实际结果；用于解释复杂机制的假设示例有特定限制，须清楚标示非实际回报并平衡展示不利情景。其他产品需另核对适用规则。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

不同投资范围、风险、分红口径或坐标尺度会造成失真。应比较可比对象，说明指数和计算基础，图表清晰且不扭曲；策略或基准重大变更也应解释。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

适用的基金广告须按指引展示相关币种回报或汇率风险提示，并说明转换基础。不能只展示对部分币种投资者有利的结果而忽略兑换波动。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

不意味着官方推荐或收益保证。若认可基金广告提到证监会认可，须说明认可不代表官方推荐；机构牌照、产品认可与未受监管业务也须清楚区分。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

不能因使用互联网就规避许可或产品推广规则。证监会网上CIS指引强调媒介中立；针对香港公众的基金广告通常须判断事先认可或法定豁免是否适用。 参阅证监会网上广告及发售集体投资计划指引。

适用COBS规则时，应清楚说明哪些事项未受FCA或PRA监管，避免用机构监管身份让客户误认为所有产品和业务都有相同保护。 参阅英国FCA关于公平、清晰及不误导宣传的规则。

媒介时间或空间有限不当然豁免披露。适用基金广告规则时，音频警示须清晰读出，视觉警示须有足够显示时间；设计和审核应一并考虑用户实际看到或听到的内容。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。

需要检查已发布版本是否仍及时、准确并与当前文件一致。建议保存投放渠道、版本、日期及撤换记录，持续抽检代理改写内容；一次审查不能保证以后所有传播都合规。 参阅证监会认可集体投资计划广告指引。