什么是风险评估系统？
风险评估系统（Risk Assessment System）是现代金融合规架构的核心组件。它通过对客户属性、地理风险、产品服务维度及交易模式进行多维度量化评分，帮助机构识别潜在的合规威胁。在金融科技合規諮詢领域，该系统是满足FATF（金融行动特别工作组）“风险为本（RBA）”原则的关键工具。
港信通提供的系统不仅涵盖了基础的黑名单比对，更引入了动态风险建模技术，能够根据监管政策的变动实时调整评估权重，确保企业在申请香港VASP牌照或美國MSB牌照时，具备符合监管要求的内控能力。
核心价值：通过自动化评估流程，将人工审核工作量降低60%以上，同时显著提升高风险客户识别的准确率。
风险评估系统的核心功能优势
多维风险建模
支持自定义风险因子，包括职业、資金來源、地理位置等，自动生成低、中、高风险评级。
全球名单实时同步
实时接入OFAC、联合国、欧盟等制裁名单，以及PEP（政治敏感人物）数据库。
强化尽职调查 (EDD)
针对高风险客户自动触发EDD流程，引导收集补充证明文件，满足<a href="https://www.gxt-hk.com/cross-border-compliance/">跨境業務合規</一個>要求。
可视化审计追踪
记录每一次评估的操作日志与决策依据，轻松应对<a href="https://www.gxt-hk.com/regulatory-mock-inspection/">监管问询与模拟审查</一個>。
系统部署与实施流程
业务场景分析
根据企业所属行业（如支付、交易所、银行）定义风险偏好。
数据接口集成
通过API将风险评估模块嵌入现有业务流程或<a href="https://www.gxt-hk.com/payment-system-integration/">支付系統集成</一個>中。
模型配置与调优
设定风险阈值，并根据历史数据进行回测优化。
合规培训与上线
配合<a href="https://www.gxt-hk.com/cpt-compliance-training/">合规培训</一個>，确保运营团队熟练掌握系统操作。