跨境人民币结算试点已逐步扩展，企业办理人民币信用证或其他跨境人民币结算时，不应再把“获批成为试点企业”视为普遍前置条件。实际能否办理，应由经办银行结合真实贸易背景、客户尽职调查、账户安排、单证及现行跨境人民币政策进行审核。
在业务准备阶段，企业应提前签订以人民币作为结算货币的贸易合同，完成人民币申报手续，并向银行提交国际结算所需的全套业务文件和申请。除贸易合同与结算安排外，海外贸易伙伴亦需在境外商业银行开立人民币账户，以便接收人民币款项；若海外企业为买方，则需提前通过境外银行取得支付所需的人民币资金。
跨境人民币结算可覆盖货物贸易、服务贸易等符合规定的经常项目。企业应参考中国人民银行人民币国际化报告及经办银行的最新操作要求，核对结算路径、申报信息、收付款账户和贸易单证。
申请条件
- 具备真实、合法的跨境货物贸易或服务贸易背景。
- 与交易对手约定以人民币计价和结算，并准备相应合同、发票及运输或服务证明。
- 按照经办银行要求完成客户尽职调查、业务真实性审核及跨境收支申报。
- 核对境内外收付款账户、信用证条款、币种、金额和结算时点。
- 涉及贸易融资、货物预收预付或其他特殊安排时，按银行要求补充资金用途和交易文件。
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