合规培训/CPT的适用监管要求
持续专业培训（CPT）用于维持从事受规管活动人员的专业胜任能力及适当人选资格。SFC《持续专业培训指引》根据《证券及期货条例》第399条发布；指引本身不具法律效力，但未满足适用要求可能影响适当人选资格并导致监管行动。licensed representative、负责人员及注册机构的相关人员须按各自身份和适用条件核算历年 CPT 要求。
其他行业的反洗钱培训须按其主管机构、岗位和业务风险另行安排，不等同于统一的 SFC CPT 学时。机构应建立培训计划、检查课程相关性，并保留出席、考核及教材等证据。
Job-based design of compliance training
Compliance training should be relevant to the position、product、client、Direct correspondence between risk and regulatory reporting。Just complete the video or check-in，Failure to demonstrate that employees understand and can implement the controls。
- by director、Compliance、Customer onboarding、trade、customer service、Technical and sales position setting courses。
- Cover KYC/KYB、AML/CFT、sanctions、conflict of interest、complaint、Data security and incident escalation。
- Use real but desensitized cases、test、Retraining for wrong questions and annual updates。
- Save trainees、Course version、score、Supplementary training and management review records。
Official verification：FATF recommendations。Specific obligations must be combined with the subject、business、Customer location and latest regulatory confirmation。
培训费用与适用范围
培训服务费按参加人数、课程时长、行业案例定制、授课形式、考核及记录整理范围报价，属于市场服务价格，不是统一政府规费，也不等同于持牌人的监管年费。CPT 学时及认可范围须按人员所属监管制度和岗位核对；证监会《持续专业培训指引》适用于其相应受规管人员，不能直接套用于所有行业，参加课程也不代表监管机构保证认可。TCSP 的主管机构为香港公司注册处。
来源依据（2026年9月6日核验）：Hong Kong Securities and Futures Commission：指引目录中的《持续专业培训指引》。具体义务以适用制度及个案事实为准。
CPT 课程公开学费参考
香港证券及投资学会：2026年9月8日 ESG 与气候风险课程及学费为两小时网上课程，公开列示 SFC 及 PWMA 各2小时。学费按身份区分：
- 学会会员及公司会员员工：HK$580/人，按两小时折合 HK$290/小时。
- 非会员：HK$1,160/人，按两小时折合 HK$580/小时。
这是该指定日期、指定课程的公开价格样本，不是全部 CPT 课程的统一价。折合小时价仅用于预算比较，并非可按小时购买。该活动结束后应查询新的课程及学费；企业包班、定制内容、其他监管认可和证书安排需分别确认，不能直接按此价格推算。
市场资料核验日期：2026September 6。以上为指定机构公开服务或价格样本，不是行业统一标准，也不是港信通报价；实际费用以最终确认的服务范围和书面报价为准。税费、附加服务、优惠资格及续费条件应另行核对。
CPT 时数与课程认定依据
按 SFC《持续专业培训指引》第5.2至5.5段，LR 每个历年至少10小时，RO 至少12小时，其中 RO 增加的2小时须为监管合规主题；不按受规管活动数量简单叠加。年度总时数内至少5小时须直接与当时获发牌的受规管活动相关。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训，此后每历年至少2小时伦理或合规培训；新入行的2小时伦理培训不能同时抵作 RO 额外的2小时。特殊条件及按比例计算须另核对。
source：SFC《持续专业培训指引》（2022年1月现行版）第3至6节。2026年9月7日核对 SFC 现行指引目录及原文。
Core course modules for compliance training/CPT
涵盖利益冲突、客户利益、诚信及职业操守。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训；此后每个历年至少2小时伦理或合规培训，而非每年一律只接受伦理课程。相关时数须按 SFC 指引第5.4至5.5段计算。
Key regulatory review areas。An in-depth analysis of the Regulations on Combating Money Laundering and Terrorist Financing(AMLO)latest revision、Customer due diligence(CDD/KYC)Practice、suspicious transaction report(STR)Mechanisms and Sanctions Compliance。
Regarding the Securities and Futures Ordinance(SFO)and the latest amendments to relevant subsidiary legislation、Interpretation of SFC Circulars、Changes in licensing conditions and analysis of recent regulatory enforcement cases，Ensure business operations do not exceed legal red lines。
Covers liquidity risk、credit risk、Operational Risk Management Framework，and core functional leaders(MIC)Accountability mechanism under the system、business continuity plan(BCP)Development and testing。
Coping with Increasingly Severe Technological Risks，The training content includes "Personal Information(privacy)Regulations(PDPO)Compliance requirements、Protect against phishing、Customer data encryption and technology risk management for third-party vendors。
Responding to the SFC’s regulatory requirements on climate-related risks，Covering fund managers’ disclosure responsibilities on climate risks、Green financial product classification standards and compliance review of ESG investments。
Applicable objects and hour requirements for compliance training/CPT
RO 每个历年至少完成12小时 CPT，其中相较 LR 增加的2小时须为监管合规主题。年度总时数内至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动，并满足适用的伦理或合规要求；不是每个胜任能力组别各计10至12小时。
LR 每个历年至少完成10小时 CPT，不按牌照数量简单叠加；其中至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动。首次入行伦理培训、以后年度伦理或合规培训，以及特殊附加条件须分别核算。
Even if some MICs are not SFC licensees (such as compliance、IT、Treasurer)，In accordance with SFC’s high-level accountability requirements，Organizations must also provide them with compliance and risk management training commensurate with their responsibilities。
TCSP 的主管机构是香港公司注册处，不是香港海关。其合规主任、洗钱报告主任及相关员工的反洗钱培训，应按适用的 TCSP 指引、岗位及风险安排；不能套用 SFC CPT 时数，也不应笼统声称课程须获海关认可。
Compliance training/CPT implementation and declaration process
Hong Kong Xintong compliance experts will determine the license type of the client organization (such as license number 1/4/9).、Employee licensing status and past training records，Accurately calculate the number of CPT hours and required modules each employee is missing this year。
Combined with the actual business scenarios of the organization，Tailor-made online or offline compliance training course schedule，Covers professional ethics、AML、Core content such as regulatory updates，And arrange for senior legal or compliance experts to teach。
Organize employees to participate in training。For online courses，The system will strictly record the study time；For offline courses，Attendance form required to be signed。Some core courses will set up after-class assessments to verify learning effects.。
After training is completed，按实际出席或考核结果提供记录，并协助整理课程大纲、学习时长、考勤及评核证据。出席证明不等于 SFC 对课程作出认可或背书。
协助持牌人及机构在适用年度申报中如实确认上一历年的 CPT 合规情况，或说明不合规原因。机构与个人应按 SFC 指引各自保存充分培训证据至少3年；其他制度或内部政策要求更长时另行遵守。
Frequently Asked Questions about Compliance Training/CPT(FAQ)
按 SFC《持续专业培训指引》第5.2至5.5段，LR 每个历年至少10小时，RO 至少12小时，其中 RO 增加的2小时须为监管合规主题；不按受规管活动数量简单叠加。年度总时数内至少5小时须直接与当时获发牌的受规管活动相关。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训，此后每历年至少2小时伦理或合规培训；新入行的2小时伦理培训不能同时抵作 RO 额外的2小时。特殊条件及按比例计算须另核对。 SeeSFC《持续专业培训指引》第5节。
以历年（1月1日至12月31日）计算。首次在年中获发牌照者，可按指引第5.8段以持牌期间按比例计算适用的年度时数；首次入行后12个月内必须完成的2小时伦理培训不按比例减少。同一历年获发牌照前的合资格培训亦可按指引计入。source：SFC CPT 指引第5.8段及脚注5、6。
基本年度时数不按受规管活动的数量或类型简单相加：LR 至少10小时，RO 至少12小时。应按实际业务覆盖相关主题，至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动；保荐人及收购守则交易工作另有特定主题时数要求，不能遗漏。SeeSFC CPT 指引第5.2至5.3段。
According to SFC compliance requirements，Licensed institutions must properly keep all licensees’ CPT training records and relevant supporting documents (such as attendance certificates、Course Outline、Attendance sheets, etc.) for at least 3 years。But from a strict legal compliance perspective，Hong Kong Information Communications recommends that organizations keep such records for 7 years，in response to potential long-term regulatory investigations。
合资格的网上学习可以计入，但须有独立评估（例如测试或评核结果）及充分记录，证明完成情况和学习时长。普通阅读财经新闻、一般专业刊物或日常工作通常不算 CPT，不能只凭播放视频或签到认定完成。SeeSFC CPT 指引第6节及脚注9。
efficient。CPT hours follow the individual license holder。If you have completed some or all of the CPT hours for the current year at your original company，And hold valid supporting documents (such as CPT certificate)，These hours will remain valid after you transfer to a new company。New companies should request these records from you to complete their internal compliance files。
未满足适用 CPT 要求可能影响个人及机构的适当人选资格并导致监管跟进或纪律处分。SFC 或 HKMA 会结合事实、原因及补救情况决定行动，并非一律自动罚款或吊销牌照。持牌人及机构应如实申报不合规情况并落实补训和记录。SeeSFC CPT 指引第3.4至3.5段。
Usually no。Purely day-to-day business meetings、The issuance of sales quotas or administrative meetings cannot be counted in CPT.。CPT content must be structured，And improve professional capabilities、Directly related to compliance awareness or professional ethics。If it is a specially organized internal compliance training seminar，and have a clear agenda、Handouts and sign-in records，can be included in。
Although non-licensed personnel do not have SFC-mandated CPT hour requirements，However, according to the Anti-Money Laundering Ordinance(AMLO)and SFC Internal Control Guidelines，Organizations have a responsibility to provide for all relevant staff (including back-office、IT、Finance) provides anti-money laundering、Basic compliance training such as cybersecurity and data privacy，to guard against overall operational risks。
不能自行视为豁免。首次年中获发牌照的按比例安排，与未达要求后的个案处理不同；应按指引及个人牌照条件核算，存在缺口时如实说明原因、补救及记录。SFC 会结合事实和情形评估不合规及适当人选问题，不应把某类原因写成自动豁免。SeeSFC CPT 指引第3.4至3.5及5.8段。
SFC 及其学术评审咨询委员会不会认可或背书个别 CPT 课程。机构应自行审查讲师、课程结构、相关性、出席与考核记录，判断是否符合人员实际培训要求。港信通可按委托范围提供课程与培训记录支持；证书用于证明出席或完成情况，不代表监管机构批准课程。SeeSFC CPT 指引第4.4至4.7及8.6段。
