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香港虚拟货币牌照-比特币金钱服务牌照办理

金融牌照顾问

9月3日,796交易所负责人朱荣在其新浪微博上发布“在经过一个多月的申请与严格审查后,796交易所在今天上午取到了香港海关颁发的经营金钱服务牌照,牌照号码:13-08-01255。”如不出意外的话,796交易应该是中国首家拿到金钱服务牌照的比特币交易所。

796交易所由设立在香港的796网络交易有限公司(简称796 Xchange)建立及运营。796交易所是一家涵盖与比特币相关的期货、股票、基金、期权、理财等综合性金融网站。是国内首家推出期货和融资融券服务的比特币网络交易商。

出于法律上的考虑,796交易所中所有的交易始终以比特币进行结算,和法币不产生任何关联。这在国内的比特币业内是比较少见的。这次796交易所成功获得《香港金钱服务经营者牌照 (Money Service Operator)》说明了什么?

香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》中规定,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款100,000元及监禁6个月。

《香港金钱服务经营者牌照》中的金钱服务指货币兑换服务或汇款服务。 货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务。

汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务: (a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方; (b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱; (c) 安排在香港以外地方收取金钱。

虽然比特币的地位尚未决定,包括香港政府在内的世界各地政府都没有承认比特币是否是货币(德国政府近日承认比特币在德国可以作为“记账单位”)。在这种情况下,比特币的默认法律地位应该从属于“游戏币”范畴。而法币(包括港币、人民币等)与比特币进行兑换是否属于货币兑换业务,尚无定论。

而796获得《香港金钱服务经营者牌照》后,无论比特币法律地位如何,都可以名正言顺的开展和比特币有关的货币兑换服务。特别是其中的“汇款服务”定义是较为宽泛,基本可以在各地开展和法币有关联的简单汇兑服务。

从成交量看,796交易所目前在国内位列第一,当然其中有杠杆的因素,但是作为仅成立4个月不到的网站能取得如此成绩也实属不易。当然,要成为世界级的比特币期货交易所和比特币股票交易所仍旧有很大的距离。796目前在国际上的影响还非常小,在没有在模式上获得更多的突破。

但是作为一个注册在香港的公司,给人以许多遐想的空间。毕竟在比特币世界中,亚洲并不比欧美落后太多。而国内的一些交易所虽然能感到他们的努力突破,但由于当地法律所限,始终运行在灰色地带。

从最近的比特币新闻可以看出,以比特币为主的虚拟货币已经走上了金融舞台,无论有多大的争论和打压,虚拟货币已经成为互联网中不可分割的一部分。在目前的“圈地运动”中,很有可能会出现下一代的世界级虚拟金融公司。香港在今后会受到来自大陆自贸区的高度压力,无论从市场还是土地而言,香港都完全无法和大陆相抗衡。

作为亚洲金融中心之一的香港,应该会从金融政策和数字战略出发谋求更高的发展。因此,成为新的数字金融和虚拟货币中心也许是香港不错的选择,而虚拟货币中心也有可能成为大陆辅助和备选货币池。在这种背景下,796交易所以及其他在香港的比特币公司有可能称为未来的新星。


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陈伟伦

陈伟伦在香港金钱服务经营者 (MSO) 合规与监管实践领域有 12 年经验。他曾在本地支付与货币兑换牌照机构的合规部门担任主管,直接负责 MSO 牌照申请、反洗钱 / 客户尽调体系 (AML/KYC)、风险评估设计、日常监控程序建立及与海关署沟通审核等合规任务。

擅长领域:MSO 牌照申请、AML/KYC 体系、风险评估、日常监控程序、海关署审核沟通。

曾任职机构:香港 MSO 支付机构 & 合规部门负责人

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