服务定位：把“被动答询”变为“可验证合规”
常见问询主题（香港MSO/跨境支付视角）
我们如何做：模拟审查方法论与交付物
监管问询应对要点：高频“踩雷点”与改进方向
时间表与协作方式
费用范围（香港MSO参考矩阵）
FAQ：企业最关心的问题
模拟审查与监管问询准备
模拟审查与监管问询准备
模拟审查与监管问询准备
模拟审查应按照真实监管检查方式，以样本、原始记录、系统日志和责任人访谈验证制度是否实际执行，而不是只检查政策文件是否存在。
- 先定义检查期间、业务范围、法规依据、样本数量和证据标准。
- 抽查客户尽调、交易监控、制裁、投诉、培训、监管报告和管理层复核记录。
- 对发现事项记录事实、根因、风险、责任人、整改期限和复测结果。
- 统一书面答复、附件索引、数据口径和监管沟通记录，避免前后矛盾。
官方核验：FATF建议。申请条件、费用、时限和持续义务以主管机构提交时的最新规则及个案事实为准。
