合规审计服务（可监管对标）

合规审计不是“写一套制度”，而是以监管期望与可审计证据为导向，对企业的制度、流程、人员、系统、样本交易与记录留存进行穿透式检视，回答三个核心问题：

• 是否合规：与适用法律法规、监管指引、行业惯例及合作银行/平台要求是否一致。
• 是否有效：控制措施能否在真实业务中识别与降低风险（含误报/漏报、执行偏差）。
• 是否可证明：是否具备完整证据链（留痕、审批、日志、抽样、培训与整改闭环）。

港信通面向B2B客户提供预审（Pre-audit）/年度审计/专项审计/整改复核，支持：牌照申请与续牌、监管检查准备、银行开户与持续尽调、投融资尽调、以及重大产品上线前的合规把关。

如客户涉及跨境税务或信息交换要求，可联动专项团队进行配套评估与材料统一口径：

• CRS税务咨询
• 跨境税务咨询
• BEPS合规咨询

港信通采用“法规/指引对标 + 控制有效性测试 + 样本抽查 + 系统验证”的方法，确保结论可复核、整改可落地。

• 对标矩阵：将适用法规、监管通函/指引、牌照条件、合作银行/卡组织要求映射到控制点与证据清单。
• 控制设计审查：制度与流程是否覆盖风险、职责分离是否清晰、是否存在空白控制。
• 控制运行测试：抽取客户/交易样本，核验KYC、风险评级、告警处置、升级与审批留痕是否真实执行。
• 系统核验：检查权限、日志、名单更新、模型参数、告警队列、工单闭环与报表一致性。
• 穿透式访谈：对业务、运营、合规、风控、技术进行访谈，识别“纸面合规”与执行偏差。

如需系统化提升风控与KYC能力，可对接港信通工具与系统方案：

• KYC身份验证系统
• 东查查 AML/CRM系统
• 风险评估系统

合规审计费用通常由业务复杂度、样本规模、系统成熟度、是否需要中英双语报告、以及是否包含整改辅导/复核决定。以下为常见“香港MSO（Money Service Operator）”相关项目的参考成本矩阵（币种：HKD）。实际报价以范围说明书（SoW）为准。

<table>
<thead>
<tr>
<th>成本模块（HK MSO Reference Matrix）</th>
<th>包含内容</th>
<th>参考费用（HKD）</th>
<th>备注</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Gov：申请费</td>
<td>政府牌照申请费</td>
<td>3,310</td>
<td>按次收取</td>
</tr>
<tr>
<td>Gov：Fit &amp; Proper</td>
<td>适当人选审核费</td>
<td>860 / 人</td>
<td>按关键人员数量计</td>
</tr>
<tr>
<td>Base：公司注册与维护</td>
<td>公司注册/秘书/基础维护（区间）</td>
<td>8,000–15,000</td>
<td>按结构与服务范围不同</td>
</tr>
<tr>
<td>Base：办公室</td>
<td>办公地址与运营成本（年）</td>
<td>20,000–80,000 / 年</td>
<td>取决于地段与规模</td>
</tr>
<tr>
<td>Agency：MSO服务</td>
<td>申请辅导、材料整合、对标与沟通（区间）</td>
<td>60,000–150,000</td>
<td>复杂度越高越接近上限</td>
</tr>
<tr>
<td>Agency：AML文件体系</td>
<td>AML/CTF政策、KYC流程、风险评估、培训与记录模板（区间）</td>
<td>20,000–80,000</td>
<td>可与审计/预审打包</td>
</tr>
<tr>
<td><strong>Total：标准区间</strong></td>
<td><strong>常见总体投入（参考）</strong></td>
<td><strong>150,000–400,000</strong></td>
<td>为市场常见区间；不含特殊情形额外成本</td>
</tr>
</tbody>
</table>

如您同时涉及多法域牌照或计划出海，可参考案例与经验内容：2026年刚申请到的美国MSB牌照，经验分享