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国内货币兑换牌照

金融牌照顾问

深圳设立货币兑换机构需要什么条件?

申请货币代兑的条件:

  1. 有境内企业法人资格;
  2. 有固定的营业场所;
  3. 不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员;
  4. 具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施;
  5. 授权银行

要求

的其他条件申请要点:经营场所原则是人口密集地(机场、口岸、车站、边境地区等),申请设立外币代兑机构的要点在于授权银行备案。

通过银行授权之后,还需要向深圳外汇管理局备案,如果不予通过,半年内不能再进行申请。“一家兑换机构只能与同城的一家银行签订合作,不得与多家银行合作”港信通港信通补充到。深圳申请试点特许经营机构需要什么条件?

  1. 具有工商部门登记注册的独立法人资格;
  2. 有适合办理业务的经营场所及设施;
  3. 注册资本金不少于100万元人民币或等值外汇;
  4. 具有外币代兑机构资格六个月以上;
  5. 管理人员中至少有2名具有本外币兑换或相应业务经验;
  6. 每一个经营网点配备不少于2名熟悉外汇管理政策和个人本外币兑换业务的工作人员
  7. 具备逐笔完整记录个人本外币兑换特许业务的条件,以及以醒目方式展示兑换币种和牌价的设备及设施;
  8. 具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、托收等条件;
  9. 具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度;
  10. 符合国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统接入的技术条件;

关于港信通

港信通专注香港证监会牌照香港保险经纪牌照香港MSO牌照放债人牌照申请服务,协助客户申请美国MSB牌照、NFA、RIA、加拿大MSB牌照、澳大利亚及墨西哥等主流海外金融牌照,支持企业实现跨境金融业务的合规拓展。亦提供开曼群岛离岸公司注册、离岸基金设立及全球合规运营等服务,助力企业布局国际市场。为企业提供一站式合规方案。如需了解更多,请联系港信通顾问

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陈伟伦

陈伟伦在香港金钱服务经营者 (MSO) 合规与监管实践领域有 12 年经验。他曾在本地支付与货币兑换牌照机构的合规部门担任主管,直接负责 MSO 牌照申请、反洗钱 / 客户尽调体系 (AML/KYC)、风险评估设计、日常监控程序建立及与海关署沟通审核等合规任务。

擅长领域:MSO 牌照申请、AML/KYC 体系、风险评估、日常监控程序、海关署审核沟通。

曾任职机构:香港 MSO 支付机构 & 合规部门负责人

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