在金融行业，企业持有的牌照数量往往直接反映其综合实力。随着互联网金融的快速发展，一批实力雄厚的企业纷纷加速金融牌照布局，混业经营趋势下对各类牌照的需求愈发强烈。目前我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。其中，深圳基金销售牌照的申办条件有哪些？由谁审批？以下逐一梳理。
深圳基金销售牌照申请条件与注册资本
申请深圳基金销售牌照，审批机关为商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。上述机构从事基金销售业务，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，法律依据为《证券投资资金销售管理办法》。
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
- 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
- 财务状况良好，运作规范稳定；
- 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
- 有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
- 制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
- 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
- 制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
- 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
- 中国证监会规定的其他条件。
注册资本要求
注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
在大陆资源较为紧张的情况下，企业也可以考虑申办香港的9号牌照。那么，香港9号牌照能够经营什么样的业务呢？
香港9号牌照的业务范围与优势
9号牌照可以提供资产管理服务，以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合，并以全权委托形式管理基金。9号牌照是香港证监会根据《证券及期货条例》发布的第9类受规管业务资格牌照，即资产管理牌照。持有该牌照，意味着在国际资本市场上获得了“通行证”，不仅可以直接参与境外投资，还可管理运用海外投资者的资金。
香港9号牌照的发牌要求与人员资质
发牌主要考虑公司的财务状况及偿债能力、公司各人员的资历和经验，以及公司是否具备受规管活动的能力。公司必须证明其拥有适当的业务架构、良好的内控系统及符合资格的人员，以确保具备妥善的风险管理及遵守相关的规则和法例。
人员方面，需配备2类人员：负责人员及持牌代表。
负责人员要求：
- 持有指定范畴的大学学位（例如会计、工商管理、经济、财务及法律）或其他学位（并于最少两科指定范畴的科目考试合格）；
- 具备专业资格（例如特许财务分析师、认可财务策划师等）；
- 在过去6年内最少有3年从事相关行业（建议公募基金公司）2年以上管理经验；
- 香港证券及期货从业员资格考试卷一及六合格。
持牌代表要求：
- 于香港会考中/英+数学考试合格或同等学历（高中公开考试例如大学入门考试）；
- 在过去8年内最少有5年从事相关行业（一些私募基金公司即可）2年以上管理经验；
- 香港证券及期货从业员资格考试一合格。
整体而言，9号牌照的含金量极高。对于计划布局海外金融市场的企业，9号牌无疑是首选。
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