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MSO牌照注册费用申请牌照多少钱

金融牌照顧問

MSO牌照,即金钱服务牌照是指在香港经营货币兑换服务及汇款服务的人士所需要的一张牌照按照港方规定是由香港海关关长授权的一张牌照香港几年服务牌照,香港149號牌照,融资租赁公司注册商业保险公司注册基金公司注册申请请彭易经理十年企业服务资历更专业更优质

匯款服務指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務:  (一) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方  (二) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱  (三) 安排在香港以外地方收取金钱  谁是金钱服务经营者的有关当局?

关长是打击XQ条例下的有关当局,負責監管金錢服務經營者(前称汇款代理人和货币兑换商),监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其他发牌规定的合规情况,以及打擊無牌經營金錢服務。无牌经营货币兑换或汇款服务是违法的  如何证实找换商已获关长发出牌照?

关长备存金钱服务经营者持牌人登记册并存放于关长的办事处为使任何公众人士能确定其是否正与持牌人有往来登记册免费提供予公众人士在正常办公时间内查阅公众人士亦可透过海关网页查阅网上持牌人登记册  何时办理续牌申请?

持牌人必须于金钱服务经营者牌照失效前 45 天,但不多于 90 天内向关长申请牌照续期否则持牌人须重新申领牌照  香港海关「金钱服务经营者牌照系统」中的搜寻持牌人登记册怎样使用?

于2013年11月初系统更新后任何人士只需要输入公司名称(部分亦可)或牌照号码或地址(部分亦可)均可从搜寻结果中得知找换商是否持牌机构

办理牌照前所准备的工作:  i) 有效的公司文件  ii) 申领持牌人的有效证件  iii) 固定经营场所 (不可以虚拟办公室经营金钱服务之处所应可让海关人员进入,以執行條例的規定,例如实施视察及巡查)  iv) 预备牌照面试答问  v) 具备适当人选的条件 (该人是否破产或有刑事纪录)  香港海关进行例行视察  早于2013年中香港海关已进行例行视察发信

要求

持牌找换商于指定日期携同政策说明及三个月的客户纪录交易纪录及银行结单供海关授权人士取览及回答提问

請注意,根据打击XQ条例如未能遵办上述规定则可能会根据打撃XQ条例而被检控一经简易程序定罪可被判罚款HK$50,000及入狱6个月  从上述可见持牌找换商必须按法例

要求

进行客户尽职审查纪录相关交易并妥善备存纪录若持牌找换商备有反MJJ计算机系统相关工作较易完成

持牌找换商对客户资金来源的认知是非常重要KBFZ或恐怖组织需要财政支持来达到目的他们往往需要隐藏或掩饰他们与资金来源的连系。因此,KBFZ集团同样必须寻找清洗资金的途径 (不论有关的资金来源是否合法),以便在不被当局发现的情况下使用资金


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陳偉倫

陳偉倫在香港金錢服務經營者 (MSO) 合規與監管實踐領域有 12 年經驗。他曾在本地支付與貨幣兌換牌照機構的合規部門擔任主管,直接負責 MSO 牌照申請、反洗錢 / 客戶盡調體系 (反洗錢/了解您的客戶)、風險評估設計、日常監控程序建立及與海關署溝通審核等合規任務。

擅長領域:MSO 牌照申請、AML/KYC 體系、風險評估、日常監控程序、海關署審核溝通。

曾任職機構:香港 MSO 支付機構 & 合規部門負責人

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