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MSO金錢服務牌照:金錢安全流轉的保證

金融牌照顧問

金錢服務經營者牌照MoneyServiceOperator(MSO)是香港政府為了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集,規定任何欲經營匯款或貨幣兌換服務的人士必須向海關關長申領的一種牌照。在沒有關長發出《金錢服務經營者牌照》MSO的情況下經營金錢服務,即屬犯罪,一經定罪,可罰款100,000元及監禁6個月。

那麼《香港金錢服務經營者牌照》(MSO)中的金錢服務又是指什麼呢?其實金錢服務指的是貨幣兌換服務或匯款服務。貨幣兌換服務是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務,但不包括附帶於主要業務的服務。例如該服務在該酒店的處所經營,主要為方便入住該酒店的顧客;及只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。

匯款服務指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務:(一)將金錢或安排將金錢送往香港以外地方。(二)從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢。(三)安排在香港以外地方收取金錢。从香港电影市场就可以一窥当时港英政府管理下大摇大摆的洗钱

80-90年代是香港电影最好的时代但是在光鲜亮丽的外表下底子里实则腐朽黑暗低俗混乱在那个时期各地巨量资金涌入电影市场其中一部分就包括黑帮资金和非法收入如此大量的资金进入电影市场最终目的只为洗钱把非法的变成合法的其原因是香港为自由港,稅率低,港英政府不作为

电影制作周期可控甚至几天就可制作一部当时有个词汇叫七日鲜就是形容这些作品明星片酬不透明虚报天价片酬拍摄期间搭建的场景租赁的设备利于账目作假在那个年代资金的进出产生了大批的富豪

回归之后大陆正式开始对香港有了全面管治权香港电影市场内的黑金也作鸟兽散电影市场一蹶不振虽然香港电影行业衰弱的原因不仅仅是洗钱这只是其中的一角但是洗钱这个标签却一直伴随着香港

这一牌照(MSO)及其立法赋予监管机构适当的监管及执法权力和制定有关惩罚条例,作為改善、加強適用於金融機構打擊洗錢制度,使之與國際統一標準接軌,對於鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。那麼申請香港金錢牌照(MSO)對於我們又有什麼好處呢?

:香港作為亞洲金融主要的市場,同時也是全球人民幣的離岸中心,不論從監管架構的成熟度、公開交易的完善性、資產管理規模及金融產品的豐富性等方面,均處於國際前列是眾多投資者的首選平台。每天,從香港實時的支付系統處理的人民幣達約8900億元,經港處理的人民幣貿易結算交易額已超過2.3億元。

香港市場執行金融牌照管理制度,企業或機構可以同時開展股票、金融衍生品、外匯以及黃金等品種的交易。獲得《香港金錢服務經營者牌照》(MSO)後,意味著在港貨幣及外匯市場上獲得了“通行證”,每一筆交易都是接受香港政府監督,100%合規保障。無論是貨幣兌換服務或是匯款服務,您的資金都將安全落袋。

為投資者提供更好的價格和更高的效率,以及更加靈活方便的金融服務。簡單的來說就是:全球認可方便進行跨國交易擁有法律保護讓客戶對你更加信任資金往來安全保密牌照所屬地區嚴格監管保護


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陳偉倫

陳偉倫在香港金錢服務經營者 (MSO) 合規與監管實踐領域有 12 年經驗。他曾在本地支付與貨幣兌換牌照機構的合規部門擔任主管,直接負責 MSO 牌照申請、反洗錢 / 客戶盡調體系 (反洗錢/了解您的客戶)、風險評估設計、日常監控程序建立及與海關署溝通審核等合規任務。

擅長領域:MSO 牌照申請、AML/KYC 體系、風險評估、日常監控程序、海關署審核溝通。

曾任職機構:香港 MSO 支付機構 & 合規部門負責人

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