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香港金錢服務牌照申請最新政策流程披露

金融牌照顧問

眾所周知,金錢服務經營者牌照(即MSO牌照)是香港政府為了打擊洗錢及恐怖分子的資金籌集,規定的一項牌照。針對的是所有需要經營金錢服務的人。什么事金钱服务呢?具体就是只货币兑换服务或汇款服务

貨幣兌換服務是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務,但不包括附带与主要业务的该等业务例如在交易中国接受外表的零售业务或由管理酒店的人在酒店处所经营主要为方便入住该酒店的客户以及只包括该人以港元会比作兑换的购入非港元货币

彭易经理现有香港金钱服务牌照可直接转让同时也接受香港金钱服务牌照的代办业务需要的可以看网站方式联系欢迎了解下面讲一下申请香港金钱服务牌照具体需要的条件

关长在断定某人是否是适当人选时必定会顾及以下因素

  1. 該人是否曾被裁定犯;
  2. 该人是否曾在香港以外地方被裁定
  3. 该人是否屡吃不遵从根据本条例施加的

要求

或关长根据第五十一条规定的任何规例

  1. 该人是否未获解除破产的破产人或破产条例下的破产程序的标的
  2. 該人是否正在清盤當中,或是否任何清盤令的標的,或是否有接管人已就該人而獲委任。

需要作出登记的特定处所是指用以经营货币兑换服务及汇款服务的处所,例如:

  1. 该处所是用作经营金钱服务的处所
  2. 该处所被宣传为用作会见客户的处所
  3. 该处所经常受到持牌人的控制例如以业主或租户的身份如没有用特定处所经营金钱服务则必须在申请表格内提供通讯地址
  4. 在非固定的处所经营金钱服务如提供上门服务
  5. 在顾客的办事处会见客户
  6. 只使用刘东电话设备进行交易如只是处所的方可例如以任何食肆或银行顾客的身份或为处理你公司的会计或法律事务以会计师行或律师行客户身份在该处所出现有关处所不被视为特定处所

如不同金钱服务经营者在同一处所经营独立的金钱服务业务共享同一处所的各金钱服务经营者必须将各自用以经营业务的地方及储存业务和交易纪录的地方清楚区分让进入处所的访客清楚知道他们是与哪位金钱服务经营者进行交易申请人应能向关长显示他们的业务不会与共用同一处所的其他金钱服务经营者的业务混合

任何人在与

要求

批给牌照或将牌照续期的申请有关连的情况下在某项陈述中遗漏任何要项及知道该项陈述遗漏该要项或罔顾该项陈述是否遗漏该要项,即屬犯罪。一經定罪,可被判罚款五万元及监禁最高6个月如申请涉及的处所属住宅处所申请人须确保取得该处所的每名占用人的书面同意让获授权人进入该处所进行例行视察


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的圖片 陳偉倫

陳偉倫

陳偉倫在香港金錢服務經營者 (MSO) 合規與監管實踐領域有 12 年經驗。他曾在本地支付與貨幣兌換牌照機構的合規部門擔任主管,直接負責 MSO 牌照申請、反洗錢 / 客戶盡調體系 (反洗錢/了解您的客戶)、風險評估設計、日常監控程序建立及與海關署溝通審核等合規任務。

擅長領域:MSO 牌照申請、AML/KYC 體系、風險評估、日常監控程序、海關署審核溝通。

曾任職機構:香港 MSO 支付機構 & 合規部門負責人

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