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香港保險經紀牌照申請辦理指南

金融牌照顧問

有對保險經紀行業大概分析的人士就知道,內地前往香港購買保險產品已經成為大勢所趨,大幅度的帶動了香港保險經紀市場的壯大,市面上的保險產品不勝枚舉,人們在選擇上也出現了困難,這種情況下,委託保險經紀人為其進行有規劃的投保是受到歡迎的,而如果公司想經營這一系列活動,需要進行香港保險經紀牌照辦理。

香港的保險經紀業的模式和內地大同小異,它可以代理多家保險公司的產品,但是更多的是站在投保人的立場上,根據客戶的實際情況為其製定精細的投保規劃,深得人心,但是近幾年來內地赴港佈局香港保險經紀市場的例子屢見不鮮,香港保監局也收緊了香港保險經紀牌照申請辦理政策。

在向香港保監局提出申請之前,申請人需要完善好前期工作,獲得保監局的授權認可才可以正式開展保險經紀業務,保監局規定,經認可的保險經紀團體的成員,需要具備以下幾個方面的

要求

資格及經驗:2年以上任職保險管理崗位的工作經驗,5年以上保險業工作經驗,其從業資格由保監局通過保險中介人資格考試來確認。

股本及淨資產:規定的股份資本以及可支配企業資產。 專業彌償保險:這個是保險專業名詞,也就是說在為其12個月之內任何任何一宗低和高的賠償限額,低為300萬港元,高為7500萬港元。

獨立客戶帳目規定:香港保險經紀牌照申請辦理規定將客戶的款項獨立一個賬戶; 賬簿記錄:保險經紀須保存一份用於查詢交易的賬簿或者其他記錄。

遵照以上條件進行補充完成後,可以前往香港保監局提出香港保險經紀牌照申請辦理的相關事宜,在指定的審批週期內,相關的部門作出是否允以授權資質的決定,獲得認可的保險經紀團體後續仍有需要完善的工作,端口通訊,十年香港保險牌照代辦經驗,為您更高效獲取相關資質,若有任何操作上的问题欢迎与港信通联系


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許婉婷

許婉婷從事香港保險與金融服務合規工作多年,負責 IA 保險經紀監管合規文檔準備、內控流程建設、AML 體系設計、監管申報及與監管機構互動。她熟悉保險產品責任、銷售合規、客戶保護規定及內部培訓合規體系搭建等製度要求。

擅長領域:IA 保險經紀監管合規文檔、內控流程建設、AML 體系設計、客戶保護規定、內部培訓。

曾任職機構:香港保險經紀公司 & IA 合規團隊

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