关于我们 博客文章 联系我们

立即联系我们

已复制 13417046218 到剪贴板,请到微信添加好友。

香港保险经纪业务登记要求

金融牌照顾问

香港保险经纪业务登记

要求

保险经纪的授权保险经纪指作为保单持有人或潜在保单持有人的代理人,于香港经营或从香港洽谈或安排保险合约的业务的人,或经营就保险事宜提供意见的业务的人。不论是独资经营,合伙经营,还是有限公司,都可以申请成为获授权的保险经纪。

授权可直接向保险业监理处申请,或通过申请成为获保险业监督认可的保险经纪团体的成员而获得。保险经纪的行政总裁及业务代表也均需要进行登记。行政总裁及业务代表的提名保险经纪须提名一名行政总裁。该行政总裁须为适当人选,并须在资格及经验方面符合保险业监督所指明的最低限度规定。该人需处理该保险经纪的经纪业务。

业务代表指就保险事宜代表保险经纪向保单持有人或潜在保单持有人提供意见,或代表该保险经纪为保单持有人或潜在保单持有人在香港或从香港洽谈或安排保险合约的人士。

该保险经纪或由保险经纪提名的行政总裁,必须:(1)年满21岁或以上;(2)为香港永久性居民,或香港居民而其工作签证条款(如有者)没有限制他从事保险经纪业务;(3)至少具有中五教育程度或同等学历,以及(4)持有认可的保险资格,具备至少两年保险业管理职位的经验。

如果没有持有上文(i)项中所提及的认可保险资格者,须具备至少五年的保险业的工作经验,其中两年担任管理职位;另须通过资格考试中的相关试卷(获豁免者除外)。(B)资本及净资产非法团保险经纪须任何时间都在其保险经纪业务中备存最少港币100,000元最低资产净值。

法团保险经纪须任何时间备存最少港币100,000元的最低资产净值及缴足款股本。厘定最低资产净值时,不包括所有无形资产,并须根据在本港公认的会计原则计算。(C)专业弥偿保险保险经纪必须备存一份专业弥偿保单,为任何一次申索及任何一个12个月的保险期提供最低弥偿限额。

最低弥偿限额须为:1)对于经营保险业务超过一年的保险经纪,专业弥偿保单的生效日期之前的12个月内的保险经纪收入总额的两倍;对于经营保险业务不足一年的保险经纪,专业弥偿保单涵盖日期内的12个月的预计保险经纪收入的两倍。

2)港币3,000,000元两者以数额较大者为准,最高款额为港币75,000,000元。(D)备存独立客户账户保险经纪须把客户的款项存入一个单独的客户银行账户里。他不得将客户款项用于有关客户用途以外的任何其他用途。

(E)妥善备存簿册及账目会计及财政记录应对交易有充分说明,并能真实而公平地反映保险经纪所经营业务的财政状况以及交易。该记录须备存妥善,以便适时地进行审计。记录须以书面方式,载有经纪的所有交易细节,所有经纪业务带来的收入及由保险经纪支付的所有开支,并详细记录保险经纪的所有资产与负债。

该记录须被保存不少于7年。适当人选

要求

保险经纪须符合适当人选的

要求

。他须本着最高诚信及正直进行业务。他亦须在没有利益冲突的情况下,提供独立及不偏不倚的意见。保险经纪须谨慎及尽责去了解及满足客户的需求,并须确保其员工是执行相关工作的适当人选。

他也须向客户说明保险合约的条款,遵守所有工作及操守指引和守则。客户利益须放在首位。因此,保险经纪不得披露任何从客户取得的资料。保险经纪须为客户提供合适及准确的有关重要资料。

保存成员登记册根据保险公司条例第69条第3项规定,保险经纪须在香港的注册办事处或主要营业地点保存一份其成员的登记册,记录保险业监督所

要求

的每位保险经纪团体成员的信息,并须将登记册在正常办公时间内公开让公众查阅。申请表格申请可向香港专业保险经纪协会或香港保险顾问联会做出。

授权处理时间处理授权申请,一般从提交申请文件至颁布原则上批准须4个月的时间。


关于港信通

港信通专注香港证监会牌照香港保险经纪牌照香港MSO牌照放债人牌照申请服务,协助客户申请美国MSB牌照、NFA、RIA、加拿大MSB牌照、澳大利亚及墨西哥等主流海外金融牌照,支持企业实现跨境金融业务的合规拓展。亦提供开曼群岛离岸公司注册、离岸基金设立及全球合规运营等服务,助力企业布局国际市场。为企业提供一站式合规方案。如需了解更多,请联系港信通顾问

文章目录

联系:港信通顾问

Picture of 许婉婷

许婉婷

许婉婷从事香港保险与金融服务合规工作多年,负责 IA 保险经纪监管合规文档准备、内控流程建设、AML 体系设计、监管申报及与监管机构互动。她熟悉保险产品责任、销售合规、客户保护规定及内部培训合规体系搭建等制度要求。

擅长领域:IA 保险经纪监管合规文档、内控流程建设、AML 体系设计、客户保护规定、内部培训。

曾任职机构:香港保险经纪公司 & IA 合规团队

香港保险经纪牌照IA Broker申请

香港保险经纪牌照IA Broker申请门槛和办理要求(2026年最新)

香港保险经纪牌照申请需满足公司注册、10万港元最低股本、专业行政总裁、300万港元偿付准备金及独立客户账户等核心要求,现由香港保监局统一审批。
香港公司注册证书

2026香港公司注册条件:必备材料与避坑实操指南

掌握2026年香港公司注册最新条件,从股东资质到银行开户材料一应俱全。港信通提供一站式合规办理方案,助您高效落户香港,抢占国际市场先机。
香港保险经纪牌照申请 成功案例

2026香港保险经纪牌照申请条件与办理流程详解

本文详细解析香港保险经纪牌照的申请条件、办理流程、审批部门及常见问题,包括公司账户设置、注册资金要求、申请时间等关键信息,并提供直接申请与收购现成牌照的对比建议。
香港MSO牌照开户指南

在香港持有 MSO(金钱服务经营者)牌照后如何开设银行账户

香港金钱服务经营者 (MSO) 牌照开户流程:涵盖传统银行与虚拟银行申请对比、反洗钱 (AML) 合规要求、开户成功率提升技巧及最新监管指引,助力您的跨境汇款业务顺利落地。