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香港保险经纪牌照申请办理指南

金融牌照顾问

有对保险经纪行业大概分析的人士就知道,内地前往香港购买保险产品已经成为大势所趋,大幅度的带动了香港保险经纪市场的壮大,市面上的保险产品不胜枚举,人们在选择上也出现了困难,这种情况下,委托保险经纪人为其进行有规划的投保是受到欢迎的,而如果公司想经营这一系列活动,需要进行香港保险经纪牌照办理。

香港的保险经纪业的模式和内地大同小异,它可以代理多家保险公司的产品,但是更多的是站在投保人的立场上,根据客户的实际情况为其制定精细的投保规划,深得人心,但是近几年来内地赴港布局香港保险经纪市场的例子屡见不鲜,香港保监局也收紧了香港保险经纪牌照申请办理政策。

———— ———— 在向香港保监局提出申请之前,申请人需要完善好前期工作,获得保监局的授权认可才可以正式开展保险经纪业务,保监局规定,经认可的保险经纪团体的成员,需要具备以下几个方面的

要求

资格及经验:2年以上任职保险管理岗位的工作经验,5年以上保险业工作经验,其从业资格由保监局通过保险中介人资格考试来确认。

股本及净资产:规定的股份资本以及可支配企业资产。 专业弥偿保险:这个是保险专业名词,也就是说在为其12个月之内任何任何一宗低和高的赔偿限额,低为300万港元,高为7500万港元。

独立客户帐目规定:香港保险经纪牌照申请办理规定将客户的款项独立一个账户; 账簿记录:保险经纪须保存一份用于查询交易的账簿或者其他记录。

———— ———— 遵照以上条件进行补充完成后,可以前往香港保监局提出香港保险经纪牌照申请办理的相关事宜,在指定的审批周期内,相关的部门作出是否允以授权资质的决定,获得认可的保险经纪团体后续仍有需要完善的工作,,十年香港保险牌照代办经验,为您更高效获取相关资质,若有任何操作上的问题欢迎与 联系。


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Picture of 许婉婷

许婉婷

许婉婷从事香港保险与金融服务合规工作多年,负责 IA 保险经纪监管合规文档准备、内控流程建设、AML 体系设计、监管申报及与监管机构互动。她熟悉保险产品责任、销售合规、客户保护规定及内部培训合规体系搭建等制度要求。

擅长领域:IA 保险经纪监管合规文档、内控流程建设、AML 体系设计、客户保护规定、内部培训。

曾任职机构:香港保险经纪公司 & IA 合规团队

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