持续性合规支持适用哪些企业？
持续性合规支持适用于以下场景（尤其是香港MSO/换汇汇款、跨境收付、payment gateway、金融科技平台及相关服务商）：
- 牌照合规压力持续化：监管对RBA、可追溯记录、培训与稽核证据的要求越来越“可验证”。
- 银行与合作方尽调趋严：Open an account、账户维护与通道合作常见补件、问卷、抽样交易解释与制度核验。
- 业务迭代快：新增国家/地区、币种、产品、客群或渠道时，若无“变更管理+合规评估”，容易形成制度与实际不一致。
- 内部资源不足：合规团队人手有限或经验不均，需要外部顾问提供可落地的“二线能力增强”。
港信通的持续性合规支持以“监管可审计、银行可解释、运营可执行”为交付标准，帮助企业把合规从文件层面推进到日常经营管理。
如涉及跨境业务的合规边界与受监管活动梳理，可同步参考：Cross-border business compliance。
我们的持续性合规服务范围（按监管审计口径设计）
董事会/管理层监督框架、MLRO/CO职责、three lines of defense、会议机制与决议留痕模板，形成“问责可追溯”。
按产品、客群、地域、渠道与交付方式评估固有风险与剩余风险，输出风险登记册、控制映射与改进路线图。
抽样复核客户档案完整性、Beneficiary identification、资金来源/财富来源合理性、持续尽调触发条件与再认证机制。
名单筛查策略（名单源、模糊匹配、阈值）、命中处置SOP、二次核验与证据留存，降低误判与漏判风险。
规则/场景库、阈值调优、告警分级、调查记录与结论、可疑交易升级与STR治理，确保证据链可审计。
按岗位设计课程（前线/运营/合规/管理层）、年度培训计划、考试与签到记录，满足审计与监管抽查口径。
以监管关注点与银行尽调问卷为基线，开展专题审计（KYC、TM、制裁、记录保存），形成整改台账与复核。
协助准备监管/银行补充材料、政策解释、流程走查与抽样交易说明，提升沟通一致性与通过率。
如需同时覆盖系统能力建设，可对接以下模块：
- KYC identity verification system：身份核验、证件识别、活体检测、企业信息校验等。
- eDon TM交易监控系统：场景规则、告警工作流、调查留痕与报表。
- 东查查AML/CRM系统：客户生命周期管理、KYC补件、工单与审计轨迹。
- risk assessment system：年度/季度RBA建模、控制映射与整改追踪。
交付机制：月度管控 + 季度复盘 + 变更管理
对现有制度、客户档案、Transaction monitoring、培训与记录保存进行差距分析，明确“监管/银行口径”的优先级。
制定年度合规日历（培训、audit、RBA、回顾），设置可衡量指标（告警处理时效、KYC完整率、复核覆盖率等）。
复盘新增高风险客户、重大告警与STR、通道异常、拒绝/退出客户，形成会议纪要与行动项闭环。
围绕KYC/EDD、制裁筛查、TM告警、记录保存开展抽样复核，输出发现、整改建议与复核结论。
新产品/新国家/新渠道上线前进行合规影响评估、更新制度与系统参数、培训并留痕。
形成年度合规报告、董事会汇报材料、审计配合包；协助应对银行问卷与尽调访谈。
数据隐私与跨境资料合规（支撑银行与合作方审查）
持续性合规支持不止于AML/CFT。对MSO与支付类企业而言，客户资料、交易数据与跨境传输同样是银行尽调与合作方审查的高频关注点。港信通可协同推进：
- 数据分类分级与最小化收集：梳理数据流、明确收集目的与保留期限，降低过度收集与超期保存风险。
- 隐私政策与内部制度：对外披露与对内执行一致，覆盖第三方共享、跨境传输、数据主体权利响应。
- 数据安全评估与整改：访问控制、加密、日志审计、备份恢复、供应商管理与渗透测试证据包。
相关配套能力可参考：
费用参考（HK MSO矩阵）与启动清单
持续性合规支持通常以年度顾问服务（Retainer）或按季度/专题交付计费。若企业处于“申请/续牌/补强合规体系”的阶段，可参考香港MSO常见成本结构（仅作预算矩阵，实际以业务复杂度、人员数量、系统范围与审计深度为准）：
| 成本类别 | project | Reference amount (HKD) | illustrate |
|---|---|---|---|
| 政府规费（Gov） | Application | 3,310 | 按香港MSO申请常见规费口径列示 |
| 政府规费（Gov） | Fit & Proper | 860/people | 视关键人员数量而定 |
| 基础投入（Base） | Company Registration | 8,000–15,000 | 公司设立/维护相关常见区间 |
| 基础投入（Base） | Office | 20,000–80,000/year | 办公场地与合规可核验运营要素 |
| 服务机构（Agency） | MSO Service | 60,000–150,000 | 申请/整改/持续合规顾问支持（范围决定价格） |
| 服务机构（Agency） | AML Documents | 20,000–80,000 | 制度体系搭建/迭代、表单与流程、培训材料等 |
| 总计（Total） | Standard Range | 150,000–400,000 | 标准预算区间（不含系统采购与第三方尽调/审计的额外成本） |
若您的目标同时包括降低开户摩擦与提升账户维护稳定性，可参考：Hongkong(HSBC/Standard Chartered/Hang Seng)Open an account。
启动清单（建议准备）：公司架构与受益人信息、业务流程与资金流/数据流、客户类别与主要地区、现行KYC/EDD表单、TM规则与告警样例、STR/SAR记录（如适用）、培训与审计记录、外包/第三方清单与合同要点。
一次性文件更偏“建立制度文本”；持续性合规支持强调“制度+执行+证据链”：包括月度/季度复核、抽样审计、规则调优、培训与记录、变更管理与整改闭环，以满足持续审计与银行尽调。
外部顾问提供第二视角与方法论：对标监管与银行口径、补齐经验短板、提升文档与证据可审计性，并在重大事件（高风险告警、制裁命中、通道异常、被问询）中提供快速支援与口径统一。
不一定，但必须实现可追溯的监控与处置记录。若交易量、产品复杂度或银行/合作方要求提高，系统化（规则、工单、留痕、报表）通常能显著降低运营成本并提升一致性。可参考：https://www.gxt-hk.com/edon-tm-transaction-monitoring/ 。
Can。我们可按“事实准确、风险揭示充分、费率与限制清晰、无误导性表述”的口径进行审阅，并建立发布前合规审批流程。详情参考：https://www.gxt-hk.com/marketing-material-review/ 。
可以按集团需求进行联动评估与项目化交付，常见包括CRS分类与流程、BEPS相关合规框架与跨境税务影响评估。可参考：https://www.gxt-hk.com/crs-tax-advisory/ 与 https://www.gxt-hk.com/beps-compliance-consulting/ 。