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香港MSO金钱服务牌照办理难点解析

金融牌照顾问

本文由“港信通”根据实际办理经验原创而成,如有未经同意随意转载,从严追究。香港MSO的全称是Money Service Operator,这里的Money主要指的是跨境使用货币所涉及到的货款或者其它款项。MSO的主要作用有两点,一个是提供汇款收款服务。一个是提供货币兑换服务。

由于现在中国的外贸量非常大,其中有很多是中小外贸企业,由于没有香港的独立账户,所以只能够通过拥有MSO的香港公司进行SK。今天重点介绍香港MSO申请及转让的具体事宜,方便更多想要做外贸款项DS和货币兑换业务的企业和个人了解清楚。

申请金钱服务经营者PZ持牌人,必须满足以下条件:

  1. 公司股东:申请人可为个人或公司,公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。
  2. 适当人选:股东、董事、终拥有人都需要提供无犯罪记录证明及流水。
  3. 持牌人.1位
  4. 注册资金:500万港币
  5. 办公地址或住所:在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱;
  6. 面试:需要到海关总部进行面试1,香港MSO申请需要的时间是多长?想要知道申请一个MSO的时间长短,就要了解清楚

申请流程

需要进行哪些方面的准备和审核。

香港MSO申请需要经过场地的检查,查核申请材料的真实性,向有关机构获取申请者判定人选的判定记录,以上流程都是需要花费一定时间的。所以办理下来,如果一切顺利的话,需要四个月左右的时间。2,关于适当人员,有一些是不得不注意的。所谓的适当人员,指的是申请这个MSO的背后终控制人。

如果是个人拥有,那么这个个人就是适当人选。如果属于法团或者公司的话,那么这个公司的每一名董事成员,以及公司背后的实际控制人,也就是股东成员要按照需要成为适当人选。这里需要注意的是,一旦有多个适当人员的申请材料不合适,香港海关部门会终止发放。

而且选取的场地不适合进行金钱服务经营,同样也会使得香港MSO

申请流程

受阻。3,香港MSO申请完成之后,多长时间需要续期?MSO一般是两年的使用时间,也就是24个月的使用时间。但是现在香港海关为了错开续牌时间,也会颁发30个月的MSO。

牌照有效期满两年之前的45日之内需要进行续牌,否则会面临吊销牌照的风险。本文由“港信通”根据实际办理经验原创而成,如有未经同意随意转载,从严追究。香港证监会牌照香港保险经纪牌照香港MSO牌照放债人牌照申请服务,协助客户申请美国MSB牌照、NFA、RIA、加拿大MSB牌照、澳大利亚及墨西哥等主流海外金融牌照,支持企业实现跨境金融业务的合规拓展。亦提供开曼群岛离岸公司注册、离岸基金设立及全球合规运营等服务,助力企业布局国际市场。为企业提供一站式合规方案。如需了解更多,请联系港信通顾问

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联系:港信通顾问

Picture of 陈伟伦

陈伟伦

陈伟伦在香港金钱服务经营者 (MSO) 合规与监管实践领域有 12 年经验。他曾在本地支付与货币兑换牌照机构的合规部门担任主管,直接负责 MSO 牌照申请、反洗钱 / 客户尽调体系 (AML/KYC)、风险评估设计、日常监控程序建立及与海关署沟通审核等合规任务。

擅长领域:MSO 牌照申请、AML/KYC 体系、风险评估、日常监控程序、海关署审核沟通。

曾任职机构:香港 MSO 支付机构 & 合规部门负责人

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