合规培训/CPT的适用监管要求
持续专业培训（CPT）用于维持从事受规管活动人员的专业胜任能力及适当人选资格。SFC《持续专业培训指引》根据《证券及期货条例》第399条发布；指引本身不具法律效力，但未满足适用要求可能影响适当人选资格并导致监管行动。持牌代表、负责人员及注册机构的相关人员须按各自身份和适用条件核算历年 CPT 要求。
其他行业的反洗钱培训须按其主管机构、岗位和业务风险另行安排，不等同于统一的 SFC CPT 学时。机构应建立培训计划、检查课程相关性，并保留出席、考核及教材等证据。
合规培训的岗位化设计
合规培训应与岗位、产品、客户、风险和监管报告直接对应。只完成视频或签到，不能证明员工理解并能执行控制措施。
- 按董事、合规、客户入职、交易、客服、技术和销售岗位设置课程。
- 覆盖 KYC/KYB、AML/CFT、制裁、利益冲突、投诉、数据安全和事件升级。
- 使用真实但脱敏的案例、测试、错题复训和年度更新。
- 保存参训人员、课程版本、成绩、补训和管理层复核记录。
官方核验：FATF 建议。具体义务须结合主体、业务、客户所在地和最新法规确认。
培训费用与适用范围
培训服务费按参加人数、课程时长、行业案例定制、授课形式、考核及记录整理范围报价，属于市场服务价格，不是统一政府规费，也不等同于持牌人的监管年费。CPT 学时及认可范围须按人员所属监管制度和岗位核对；证监会《持续专业培训指引》适用于其相应受规管人员，不能直接套用于所有行业，参加课程也不代表监管机构保证认可。TCSP 的主管机构为香港公司注册处。
来源依据（2026年9月6日核验）：香港证监会：指引目录中的《持续专业培训指引》。具体义务以适用制度及个案事实为准。
CPT 课程公开学费参考
香港证券及投资学会：2026年9月8日 ESG 与气候风险课程及学费为两小时网上课程，公开列示 SFC 及 PWMA 各2小时。学费按身份区分：
- 学会会员及公司会员员工：HK$580/人，按两小时折合 HK$290/小时。
- 非会员：HK$1,160/人，按两小时折合 HK$580/小时。
这是该指定日期、指定课程的公开价格样本，不是全部 CPT 课程的统一价。折合小时价仅用于预算比较，并非可按小时购买。该活动结束后应查询新的课程及学费；企业包班、定制内容、其他监管认可和证书安排需分别确认，不能直接按此价格推算。
市场资料核验日期：2026年9月6日。以上为指定机构公开服务或价格样本，不是行业统一标准，也不是港信通报价；实际费用以最终确认的服务范围和书面报价为准。税费、附加服务、优惠资格及续费条件应另行核对。
CPT 时数与课程认定依据
按 SFC《持续专业培训指引》第5.2至5.5段，LR 每个历年至少10小时，RO 至少12小时，其中 RO 增加的2小时须为监管合规主题；不按受规管活动数量简单叠加。年度总时数内至少5小时须直接与当时获发牌的受规管活动相关。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训，此后每历年至少2小时伦理或合规培训；新入行的2小时伦理培训不能同时抵作 RO 额外的2小时。特殊条件及按比例计算须另核对。
来源：SFC《持续专业培训指引》（2022年1月现行版）第3至6节。2026年9月7日核对 SFC 现行指引目录及原文。
合规培训/CPT的核心课程模块
涵盖利益冲突、客户利益、诚信及职业操守。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训；此后每个历年至少2小时伦理或合规培训，而非每年一律只接受伦理课程。相关时数须按 SFC 指引第5.4至5.5段计算。
监管重点审查领域。深度解析《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO)最新修订、客户尽职审查(CDD/KYC)实务、可疑交易报告(STR)机制及制裁合规。
针对《证券及期货条例》(SFO)及相关附属法例的最新修订、SFC通函解读、发牌条件变更及近期监管执法案例分析，确保业务操作不逾越法律红线。
涵盖流动性风险、信用风险、操作风险管理框架，以及核心职能主管(MIC)制度下的问责机制、业务连续性计划(BCP)的制定与测试。
应对日益严峻的科技风险，培训内容包括《个人资料(私隐)条例》(PDPO)合规要求、防范网络钓鱼、客户数据加密及第三方供应商的科技风险管理。
响应SFC对气候相关风险的监管要求，涵盖基金经理对气候风险的披露责任、绿色金融产品分类标准及ESG投资的合规审查。
合规培训/CPT的适用对象与时数要求
RO 每个历年至少完成12小时 CPT，其中相较 LR 增加的2小时须为监管合规主题。年度总时数内至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动，并满足适用的伦理或合规要求；不是每个胜任能力组别各计10至12小时。
LR 每个历年至少完成10小时 CPT，不按牌照数量简单叠加；其中至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动。首次入行伦理培训、以后年度伦理或合规培训，以及特殊附加条件须分别核算。
即使部分MIC并非SFC持牌人（如合规、IT、财务主管），根据SFC的高层问责制要求，机构亦必须为其提供与其职责相匹配的合规及风险管理培训。
TCSP 的主管机构是香港公司注册处，不是香港海关。其合规主任、洗钱报告主任及相关员工的反洗钱培训，应按适用的 TCSP 指引、岗位及风险安排；不能套用 SFC CPT 时数，也不应笼统声称课程须获海关认可。
合规培训/CPT的实施与申报流程
港信通合规专家根据客户机构的牌照类型（如1/4/9号牌）、员工持牌状况及过往培训记录，精准核算每位员工本年度尚缺的CPT时数及必修模块。
结合机构实际业务场景，量身定制线上或线下的合规培训课程表，涵盖职业道德、AML、法规更新等核心内容，并安排资深法务或合规专家授课。
组织员工参与培训。对于线上课程，系统将严格记录学习时长；对于线下课程，需签署考勤表。部分核心课程将设置课后考核以验证学习效果。
培训完成后，按实际出席或考核结果提供记录，并协助整理课程大纲、学习时长、考勤及评核证据。出席证明不等于 SFC 对课程作出认可或背书。
协助持牌人及机构在适用年度申报中如实确认上一历年的 CPT 合规情况，或说明不合规原因。机构与个人应按 SFC 指引各自保存充分培训证据至少3年；其他制度或内部政策要求更长时另行遵守。
合规培训/CPT的常见问题(FAQ)
按 SFC《持续专业培训指引》第5.2至5.5段，LR 每个历年至少10小时，RO 至少12小时，其中 RO 增加的2小时须为监管合规主题；不按受规管活动数量简单叠加。年度总时数内至少5小时须直接与当时获发牌的受规管活动相关。首次入行后12个月内须完成2小时伦理培训，此后每历年至少2小时伦理或合规培训；新入行的2小时伦理培训不能同时抵作 RO 额外的2小时。特殊条件及按比例计算须另核对。 参见SFC《持续专业培训指引》第5节。
以历年（1月1日至12月31日）计算。首次在年中获发牌照者，可按指引第5.8段以持牌期间按比例计算适用的年度时数；首次入行后12个月内必须完成的2小时伦理培训不按比例减少。同一历年获发牌照前的合资格培训亦可按指引计入。来源：SFC CPT 指引第5.8段及脚注5、6。
基本年度时数不按受规管活动的数量或类型简单相加：LR 至少10小时，RO 至少12小时。应按实际业务覆盖相关主题，至少5小时直接相关于当时获发牌的受规管活动；保荐人及收购守则交易工作另有特定主题时数要求，不能遗漏。参见SFC CPT 指引第5.2至5.3段。
根据SFC的合规要求，持牌机构必须妥善保存所有持牌人的CPT培训记录及相关证明文件（如出席证书、课程大纲、考勤表等）至少3年。但从严谨的法务合规角度，港信通建议机构将此类记录保存7年，以应对潜在的长期监管调查。
合资格的网上学习可以计入，但须有独立评估（例如测试或评核结果）及充分记录，证明完成情况和学习时长。普通阅读财经新闻、一般专业刊物或日常工作通常不算 CPT，不能只凭播放视频或签到认定完成。参见SFC CPT 指引第6节及脚注9。
有效。CPT时数是跟随持牌人个人的。如果您在原公司已经完成了部分或全部当年的CPT时数，并持有有效的证明文件（如CPT证书），这些时数在您转职到新公司后依然有效。新公司应向您索取这些记录以完善其内部合规档案。
未满足适用 CPT 要求可能影响个人及机构的适当人选资格并导致监管跟进或纪律处分。SFC 或 HKMA 会结合事实、原因及补救情况决定行动，并非一律自动罚款或吊销牌照。持牌人及机构应如实申报不合规情况并落实补训和记录。参见SFC CPT 指引第3.4至3.5段。
通常不可以。纯粹的日常业务会议、销售指标下达或行政会议不能计入CPT。CPT内容必须具有结构性，且与提升专业能力、合规意识或职业操守直接相关。如果是专门组织的内部合规培训讲座，且有明确的议程、讲义和签到记录，则可以计入。
虽然非持牌人员没有SFC强制的CPT时数要求，但根据《打击洗钱条例》(AMLO)及SFC内部控制指引，机构有责任为所有相关员工（包括后台、IT、财务）提供反洗钱、网络安全及数据隐私等基础合规培训，以防范整体运营风险。
不能自行视为豁免。首次年中获发牌照的按比例安排，与未达要求后的个案处理不同；应按指引及个人牌照条件核算，存在缺口时如实说明原因、补救及记录。SFC 会结合事实和情形评估不合规及适当人选问题，不应把某类原因写成自动豁免。参见SFC CPT 指引第3.4至3.5及5.8段。
SFC 及其学术评审咨询委员会不会认可或背书个别 CPT 课程。机构应自行审查讲师、课程结构、相关性、出席与考核记录，判断是否符合人员实际培训要求。港信通可按委托范围提供课程与培训记录支持；证书用于证明出席或完成情况，不代表监管机构批准课程。参见SFC CPT 指引第4.4至4.7及8.6段。
